个人理财案例分析(ppt 109页)

Ⅰ.个人理财基础
Ⅱ.个人理财基本步骤
III.以投资规划案例
Ⅴ.个人理财师应该具备的条件
课程核心内容
案例
一、个人理财的概念
财富管理
私人银行
个人理财概念的内涵
理财目标与生涯现金流规划
二、为什么需要个人理财
个人理财需要
个人理财需要： 2011中国私人财富报告
个人理财需要：丰厚利润吸引着商业银行的“眼球”
个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以美国为例）
个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以香港为例）
个人理财需要：多少钱才能安度晚年
个人理财需要： 中国老龄问题
三、谁提供个人理财服务
四、个人理财产生与发展阶段
五、我国个人理财所处阶段
六、存在问题
个人理财规划的标准流程（步骤）
个人理财流程图
第一步：建立与界定与客户关系
第二步收集客户信息,了解客户目标和期望
全方位理财规划参考问卷（一）
全方位理财规划参考问卷（二）
全方位理财规划参考问卷（三)
第三步：分析评估客户财务状况及特殊需求
家庭资产负债表的编制基础
资产负债表编制的注意事项
  家庭收支储蓄表的编制
编制家庭收支储蓄表的注意事项
诊断目前财务状况提出改善建议
第四步：制定并向客户提交个人理财规划方案
理财规划报告书的内容
第五步：执行个人理财规划方案 
第六步：监控个人理财规划方案执行
检查
资产累积较预期差时的调整方案图示
定期对理财方案进行评估
例子：基于当前经济的视角
投资规划
（一）证券投资规划
投资人为什么要投资？
投资流程
投资类别
投资工具分析
我国的投资工具（1）
我国的投资工具（2）
我国的投资工具（3）
投资工具风险收益分类
投资工具风险收益分析
投资工具组合分析
最佳投资工具象限
理财金字塔
什么是投资规划？
投资规划步骤
不同风险承担能力下的资产配置
证券资产配置流程
例子投资规划:以基金为例
一、设定理财目标
（一）订立理财目标的方式
理财目标订立表（1）
（二）订立理财目标应注意事项
二、掌握自己的财务状况
资产负债表（2）
现金流量表（3）
三、认清自己投资性格或风险承受度
（二）可承受投资风险的问卷测评（4）
投资风险与投资工具的搭配(5)
投资风险与投资工具的搭配
风险评分与基金资产配置比重（%）6
四、确定储蓄额目标（7）（由前三步得）
五、选择基金投资标的基金绩效与基金平鉴
（一）基金绩效
（二）基金评鉴
六、执行申购基金操作与进场时机
如何选择基金管理公司
七、控制每月消费金额将储蓄作基金定投
八、定期检视调整投资组合
个人理财师应该具备的条件
再 见！

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