个人理财规划报告范例(doc 38页)

个人理财规划报告范例目录：
第一部分、案例简介
第二部分、家庭基本情况
第三部分、家庭财务分析
第四部分、客户理财目标及风险偏好分析
第五部分、客户基本理财规划
第五部分、理财规划方案未来现金流评估
第六部分、理财规划方案的执行
第七部分、理财规划的心得

 

 

个人理财规划报告范例内容提要：
不同阶段的理财目标：
短期目标：未来两年内支付孩子读幼儿班的费用6万，增加家庭保障
中期目标：未来10年内，还清自住房产房贷50万，并且同时还需要支付孩子的初期教育（从小学到初中）费用19.86万。
长期目标：
子女教育：逐步积累家庭财富，为孩子的将来进一步深造储备教育基金，高中、大学费用预计为 52.5 万；留学费用预计为216.6 万。
退休计划：您夫妇俩现年35岁，夫妇两人工作大约20年，预期寿命80岁，退休养老时间为25年，为保证退休后的生活水平不变，考虑到通货膨胀的影响，大约需要474万。

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