21世纪的个人理财(ppt 28页)

21世纪的个人理财内容提要：
科学理财能为我们带来什么？
随着专业分工越来越细：
个人的时间，精力有限，不可能是各个投资领域的专家
专业性强，市场变化快——专家的意见尤其重要
较小的专家理财成本可以带来较大的收益。
个人理财建议书的特点：
基于个人理财规划，综合评估各类金融品种
根据马可维茨模型及市场的历史数据，给出投资组合比例，客观、公正
基于风险—收益体系，关注组合的风险与收益，而不是在谈保险时关注风险，谈证券时关注收益；
基于资产分配给出各品种的投资策略建议与风险提示

 

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