企业融资管理规定(doc 2页)

企业融资管理规定内容提要：
融资渠道：
5.1.1　银行是民营企业获取资金的重要渠道。此外，银行还为企业提供多种金融服务，是民营企业发展不可缺的伙伴。国美公司系商品流通企业，故对银行的融资需求主要是“银行承兑汇票”。
5.2融资模式。
5.2.1　国美电器下属纳入上市范围的子公司的融资活动均在当地银行开展，所有的融资额度均由国美电器有限公司提供担保。未纳入上市范围的子公司由北京国美电器有限公司担保。
5.3合理确定融资量。
5.3.1　明确所有“供销合同”中可以用承兑汇票方式付款占总回款额的比例，合理确定融资需求量：融资需求量=半年销售任务×(1-综合毛利率)÷6×合同约定承兑付款比率×4
5.3.2　确保融资数量和需求数量的相互平衡。
5.4融资的审批流程
5.4.1　各分部与相关银行确定融资意向后，应向总部财务中心资金管理部报送《融资申请单》（见附件7.1），申请单所列内容应如实、准确、全面地填写后传真至总部财务中心资金管理部，经资金管理部审核同意后报鹏润投资公司审批。

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