外汇市场自律机制系列培训教材(PPT 50页)

一、总体要求
二、进口购付汇业务审核规范
三、出口收结汇业务审核规范
四、离岸转手买卖业务审核规范
五、退汇业务审核规范
一、客户识别
（一）基本信息识别
银行为企业办理货物贸易外汇收支相关业务，应当首先确认客户主体资格和货物贸易分类状态。
1.根据营业执照、组织机构代码证、税务登记证（或三证合一的营业执照）、对外贸易经营者备案表，
或外商投资企业批准证书等，确认企业贸易收支主体资格。
2.根据货物贸易外汇监测系统银行端（以下简称监测系统）查询办理业务当日企业进出口名录及A/B/C分
类状态。对名录内企业，按照货物贸易外汇管理相关法规、展业原则要求为其办理业务；不得为不在名
录企业办理货物贸易外汇收支业务。
（二）经营状况识别
1.了解企业的法人代表、公司成立背景、主要贸易类型、结算方式、结算币种金额、交易对手、代理行
信息、运用的单据种类和收付汇期限等。相关信息产生较大变化时，关注并向客户了解情况。
2.根据客户的注册资本、经营规模等信息，判断客户国际结算规模与经营规模是否匹配。
3.对于与本行有长期业务往来的客户，银行应建立业务跟踪机制，通过不定期走访或问卷调查方式，了
解企业经营状况、业务变化、进出口变化、结算方式、交易对手、交易商品等情况。对于短期内业务快速
增长或下降、结算方式、贸易方式等明显变化的企业，应予以重点审核。
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