基金营销知识一本通(DOC 44页)
目录
一、前言
二、基础知识篇
（一）基金概述
1. 问：什么是证券投资基金？
2. 问：基金有什么特点？
3. 问：基金当事人有哪些？
4. 问：基金投资的收益来源是什么？
5. 问：基金的交易账户与基金账户有什么不同？
6. 问：投资者该怎么选择基金？
7. 问：评估基金风险的指标有哪些？
（二）基金类别
8. 问：基金主要包括哪些类别？
9. 问：封闭式与开放式基金有哪些区别？
10. 问：什么是开放式基金的封闭期？为什么要有封闭期？
11. 问：封闭期和建仓期有什么区别？
12. 问：股票型基金、债券基金、货币市场基金、混合基金有何不同？
13. 问：什么是ETF基金？
14. 问：什么是LOF基金？
15. 问：货币基金的红利多久可以结转一次？
16. 问：货币基金万份收益是什么意思？如何查看？
17. 问：七日年化收益率是什么意思？如何计算？
18. 问：投资债券基金应该注意什么？
19. 问：基金转换的最佳时机是什么？
20. 问：理财基金与银行理财产品有何优势？
21. 问：什么是指数基金？有哪些分类？
（三）特色业务
22. 问：什么是基金定投？
23. 问：基金定投有何特点？
24. 问：什么是智能定投？
25. 问：什么是“快溢宝”？
26. 问：什么是基金组合？
27. 问：什么是优选基金？
（四）开放式基金费用
28. 问：基金的管理费、托管费、销售服务费的计提标准和计提方式是什么？
29. 问：开放式基金的认（申）购收费方式有几种？
30. 问：场内交易型基金的手续费有哪些？
（五）基金税收
31. 问：基金的税收包括哪些？
32. 问：机构投资者买卖基金的税收包括哪些？
33. 问：个人投资者投资基金的税收包括哪些？
三、营销操作篇
（一）账户管理
34. 问：未成年人能不能开立基金账户？
35. 问：怎样在农业银行增开交易账户？
36. 问：首次到农业银行办理基金业务需要携带什么？填写什么？
37. 问：到农业银行办理基金业务的流程是怎样？
38. 问：因工作调动（跨省）如何跨清算中心（一级分行）转移基金账户？
39. 问：我的借记卡丢失（损坏）了，原借记卡中的基金账户如何转移到新借记卡上?
40. 问：在其他渠道已经开立过基金账户的投资者能否在农业银行购买基金？
41. 问：办理基金业务能否由他人代理？
42. 问：什么情况下客户可进行基金交易撤单？
43. 问：用网银购买基金,基金销售金额统计在网银签约行还是开卡行?
44. 问：单位客户购买基金是否可以使用单位卡？
45. 问：为什么已经销掉所有TA账户后,还无法马上销掉客户资料?
46. 问：基金交易的确认日期如何确定？客户何时可打印交割单？
47. 问：有哪些情况不得撤销TA账户？
48. 问：交易账号撤销后还可以修改账户信息吗？
49. 问：通过什么渠道可以注销基金账户呢？
50. 问：什么是非交易过户？
51. 问：非交易过户的办理条件是什么？
52. 问：如何将我在农业银行购买的基金份额转托管到证券公司？什么情况下基金转托管会失败？
53. 问：农行的货币基金赎回几天可以到账？
54. 问：在柜台开通过基金账户，在网银上还需要再次开户吗？
55. 问：在柜台办理基金换卡交易后，网银上能否直接联动换卡吗？
（二）认购与申购
56. 问：后端申购费用怎么计算？
57. 问：持有基金红利再投资部分的申购费是多少？
58. 问：持有基金红利再投资部分的赎回费是多少？
59. 问：认购新基金后可以撤单吗？
60. 问：新基金成立前有没有利息？怎么算？
61. 问：怎么确定基金份额的持有时间？
62. 问：场外能申购开放式指数基金吗？
（三）赎回
63. 问：办理基金赎回业务时，资金几日能到账？
64. 问：基金管理人公布的基金认购申购赎回时间之外能否办理基金申购赎回业务？
65. 问：什么是巨额赎回？选择巨额赎回顺延和不选择巨额赎回顺延有什么区别？
（四）转换
66. 问：什么是基金转换？客户应该如何操作？
67. 问：什么样的基金可以实现转换？
68. 问：基金转换的原则是怎样的？
69. 问：请问基金转换有什么规定？
70. 问：基金转换的补差费用怎么收取？后收费基金转换时费用怎么收取？
71. 问：基金产品办理转换后，转入基金的持有时间怎么计算？
72. 问：什么是基金确权？
（五）基金定投
73. 问：申请基金定投业务有哪些规则？
74. 问：因资金不足，发生几次扣款不成功系统将自动终止？
75. 问：基金定投未扣款原因有哪些？
（六）基金分红
76. 问：基金分红后，红利再投份额什么时候能够查询，持有时间从什么时候开始计算？
77. 问：基金分红，红利再投的份额进行转换是否需要申购补差费？
78. 问：基金分红后，现金红利的到账时间？
79. 问：基金分红方式有哪些？如何修改基金分红方式？
四、异议处理篇
（一）质疑与疑惑
80. 问：你们的基金产品风险不可控,同时收益又不稳定，我还不如选择国债或其它银行理财产品吗？
81. 问：基金不是好东西啊，害我赔钱，怎么办呢？
82. 问：多久叫做长期？
83. 问：别提基金，去年你们给我推荐的基金，一买就跌，到现在都亏了30％了，啥时候能解套呀？
84. 问：我没钱了，都套牢了，还有好基金吗？
85. 问：定存虽然到期了，但我还有别的用途呢，买基金不合适吧？
86. 问：你们卖了基金后就不管了吗？
87. 问：你们的基金基本信息我都了解了，觉得还行，但说其它的都是虚的，除非你们给我做出收益承诺，否则我肯定拒绝购买此基金。收益你能保证吗？
88. 问：我在你们行买的基金都是亏的，*行说他们的基金最低保证有20％年收益，手续费还打折，让我把钱转过去，我还应该在你们这儿买基金吗？
89. 问：我认识好多人买基金都亏钱啦，基金风险太高了吧？
90. 问：大盘可能还有下跌空间，我要等跌到底时再买，对吧？
91. 问：买完后会不会套牢、亏损？
92. 问：我现在买的基金亏了30％，我应该坚持还是卖出？
93. 问：我购买的基金净值已损失了15%，下一步怎么办？
94. 问：你们之前建议我购买债券基金，说这个基金的风险很低，比较适合我。但我买入后不久就出现5%的亏损，怎么你们说的和实际情况根本不是一回事！请问你们如何解释？
95. 问：我听你建议买了某只基金，当初你告诉我长期投资风险很低。现在两年过去了，这个基金却亏了30%。我马上就要用钱，你得给我解决，不然以后我还会相信您吗？
96. 问：我的基金从1 元多跌到了1 元，又跌到了0.98 元，当时我想赎回，但你们建议我等等，后来你们都建议我长期持有。现在我的基金已跌到0.7 元。现在该怎么办？
97. 问：你们所推荐的基金亏损，我丈夫说要跟我离婚。你们不赔偿我的损失说得过去吗？
98. 问：你们推荐我买保本基金，结果我买了3 个月后它的净值下跌到0.995 元。保本基金都不保本了，太骗人了吧？
99. 问：我只做股票，不买基金的，基金跟股票比有啥优势？
100. 问：证券市场是个赌场，都是在消耗社会财富，您觉得我应该参与这种赌博吗？
101. 问：我的钱不多，也买不了多少的，您就别让我买了？
102. 问：我的钱交给别人打理了，买不买基金要他说了算，您就别跟我讲了好吗？
103. 问：你卖给我基金，是为了多拿提成吧？
104. 问：别的公司申购手续费都可以返还的，你能返还给我吗？
105. 问：你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金，我到底买什么好啊？
106. 问：这个基金保本吗？会不会亏钱？
（二）基金定投
107. 问：你让我做的定投基金亏损了，怎么办？
108. 问：大盘还会再跌吗，我什么时候开始定投比较好呢？
109. 问：基金定投要长期投资，那我是不是可以放着不用管它啊？
110.问：基金定投就是要“随时买，不要卖”吗？
五、产品目录篇
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