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法人客户信贷审查指引培训资料(PDF 53页)

所属分类:
客户管理
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培训资料
法人客户信贷审查指引培训资料(PDF 53页)内容简介
内容摘要
信贷资料完整性审查是对客户部门或下级行提交的信贷业务内部运
作资料、客户基础资料、业务资料完整性进行审查,从而判断是否能够进
入实质审查程序。 
3.1内部运作资料
3.1.1调查(评估)报告
信贷业务调查(评估)报告须全面、真实、准确地反映客户经营状况
和风险状况。信贷业务调查应坚持以实地调查为主、间接调查为辅,调查
人员须在尽职调查的基础上,认真撰写调查报告。
项目调查与项目评估由相同人员合并进行的, 可仅出具一份调查评估
报告,但标题和结论应有“调查评估”字样;由不同人员进行的,应分别
出具调查报告和评估报告。采用符合条件的其他银行评估报告的,须由调
查行客户部门出具认定同意意见。
3.1.2初审报告
超客户管理行权限的信贷业务,上报有权审批行审批前,客户管理行
信贷管理部门按照有权审批行要求,根据客户部门提供的调查报告,出具
初审报告。
3.1.3法律审查意见和贷审会资料
申报行权限内突破个别制度条款的信贷业务, 还需提供申报行贷审会
审议情况及申报行法律审查意见。
 
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