境内外币支付系统业务介绍(ppt 124页)

主要内容
境内外币支付系统业务介绍
境内外币支付系统业务
第一部分  人行系统概述
一、系统定位
二、系统特点
三、运行时序
系统运行时间
四、业务种类
五、业务流程-普通贷记业务
五、业务流程-退汇业务
五、业务流程-查询查复业务
六、额度管理-可用额度
第二部分  我行管理规定
一、基本规定－接入方式
一、基本规定－操作模式
一、基本规定－往来账处理
一、基本规定－入账时间
一、基本规定－结售汇处理
一、基本规定－费用
一、基本规定－内部账户
二、业务处理－往账
二、业务处理－来账清分
二、业务处理－来账解付
二、业务处理－头寸管理
二、业务处理－查询查复
二、业务处理－退汇申请及应答
二、业务处理－日终处理
二、业务处理－年终处理
三、资金管理
四、应急处置
第三部分  核心操作流程
一、参数维护－人行参数
一、参数维护－行内参数
（一）柜员与终端维护
（二）机构与人行行号对照表维护
来账集中处理部门
（三）网点对应来账记账机构维护
（四）部门和柜员权限维护
（五）建立外币支付系统专用电子柜员
（六）开立内部账户
（六）开立内部账户
（七）设定费率代码
（八）设定往账截止时间
二、外币支付系统往账业务
（一）贷记往账业务－交易
贷记往账会计分录1
贷记往账会计分录2
贷记往账会计分录3
贷记往账会计分录4
手续费会计分录
往账凭证
定时发送
外管信息录入
（二）来账退汇
来账退汇会计分录
（三）往账被拒处理
往账被拒处理会计分录
（四）日切后往账处理
（五）往账撤销处理
（五）往账撤销处理
（六）往账退汇申请处理
（七）往账查询
（八）往账状态更新
三、外币支付系统来账业务
（一）清分-自动清分处理
（一）清分-自动清分会计分录
（一）清分-人工清分处理
（一）清分-人工清分会计分录
（二）来账后续处理
1.入账处理
入账会计分录（一）
入账会计分录（二）
入账会计分录（三）
2.挂账处理
挂账会计分录
3.转批注处理
转批注会计分录
转批注后续处理
（三）来账业务监控
（四）退汇申请应答
四、查询查复业务
（一）向他行发出查询
（二）收到他行查询进行查复
（三）自由格式报文
五、资金清算
（一）对账
（一）对账-不符的处理
（二）轧账
（二）轧账
（三）资金清算
（三）资金清算
六、业务监控及特殊处理
（一）业务监控查询
（二）需上报头寸登记簿查询
（三）结算账户余额查询
（四）额度管理
（五）解锁处理
七、报表管理
第四部分  测试注意事项
一、测试时间安排
二、测试前准备
（一）分行上报数据
（二）总参维护数据
（三）分行维护数据
（四）准备测试用凭证
测试凭证保管要求
三、测试要求
四、测试后总结

 

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