业务管理及调查管理知识报告讲义(PPT 59页)

业务管理及调查管理知识报告讲义(PPT 59页)目录：

第一部分 贷前准备
第二部分 现场调查

 

业务管理及调查管理知识报告讲义(PPT 59页)简介：

贷前准备——搜集资料
搜集资料的内容包括：
我行对客户所处行业的信贷政策及以往同类型企业在我行的授信情况；
客户所处行业的整体发展情况，客户在行业中的地位，国家对其行业的相关政策；
客户的基本情况，生产经营情况，财务情况，客户高管信息，客户面临的市场机构及挑战。

列调查要点的依据：
根据搜集掌握的客户信息进行初步加工，分析提出需要客户明确的相关问题。
根据客户财报、项目可研报告，对有疑问的信息列出问题单。
根据“调查报告”所需要撰写的内容，结合搜集到的客户信息，将认为无法进行准确描述的信息，列出清单请客户回答。

填写调查提纲：根据列明的调查要点相应完善调查提纲
制作客户授信业务申请材料清单：根据授信业务申请提交材料清单，制作客户需要准备的材料明细单，待上门调查时提交给客户。

（一）向客户介绍我行的情况
（二）主调查人向客户提问：
一是按照准备的调研提纲，根据现场调查情况向客户提出问题；
二是在主调查人提问期间，同行客户经理做好记录。
（三）同行客户经理做提问补充：
一是辅调客户经理对客户回答不够完全或是出现瑕疵的表达进行补充提问；
二是对提纲上列明却未进行提问的问题，向客户提问
（四）实地考察客户的生产经营情况
一是在有条件的情况下，向客户主动提出实地查看客户的经营场所、办公场地，仓储情况、建筑工地、生产车间等；
二是并用相机、DV等拍摄工具记录上述情景，同时还应对客户的生产设备、存货、抵质押物实景进行查看和影像记录；
三是在深入客户生产一线时，应多与企业员工（工人）交流基础问题，如工资情况、上班工时情况、产品工艺等。

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