银行理财业务培训教材(PPT 43页)

银行理财业务
课程大纲
理财基本概念
理财基本原则
术语解释
交易
TA、核心交互
日终、日初批量
资本原则（开源节流）
复利原则（利滚利）
时间原则（投资期限）
所能投资理财的金额
家庭现有的财务状况及财务需求
金融资产的安全性、流动性及收益性
其他（如税率、政策、投资人的水平等）
客户产品风险等级
理财产品的管理销售相关机构有产品管理人、产品注册人、产品托管人
产品管理人：依法从事投资理财产品管理的银行。
产品注册人：负责理财产品投资人帐户保管、交易记录保存、代理分红、
投资人帐户报告、登记理财产品份数等服务的机构，简称TA。
产品托管人：依法保管理财产品资产、监督管理人投资活动的机构。
目前理财产品托管人均为银行机构。
结构性存款：结构性存款并非存款，一部分则是衍生品投资，如挂钩于利率、
汇率、大宗商品和期权等，以博取高收益。
专项理财：以事先约定的投资计划和方式，以客户交付的本金进行投资，
根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，风险由客户自行承担；
代理信托：代理信托是信托机构接受客户委托，以代理人身份使代理人(
信托)与被代理人(客户)产生一种法律行为。
保证收益：应保证本金的安全，并到期偿还全额本金的计划。
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