外汇市场自律机制系列培训教材(PPT 41页)

一、总体要求
二、远期结售汇业务审核规范
三、人民币对外汇期权业务审核规范
四、人民币对外汇掉期业务审核规范
一、本规范所指人民币与外汇衍生产品限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
其中，掉期业务包含外汇掉期和货币掉期。
一、客户识别 
 银行代客办理衍生品业务的客户范围限于境内机构（暂不包括银行自身）
 及银行间债券市场境外机构投资者（不包括境外央行类机构），个体工商户视同境内机构。
 境内个人开展符合外汇管理规定的对外投资形成外汇风险敞口，
 银行可以按照实需交易原则为其办理衍生产品业务。自贸区内注册银行按照自贸区政策执行。
 “境内机构”是指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、
 部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。
 “个体工商户”是指在法律允许的范围内，依法经核准登记，从事工商业经营的公民，
 包括个人对外贸易经营者和个体工商户
 （一）基本信息识别
 银行办理衍生产品业务，应履行尽职审查义务，确保客户身份信息、
 主体资格真实合法有效。审核途径包括公民身份信息系统、征信系统、
 工商登记系统以及实地查访、海外联行或母行协查认证等。
 1.对个人客户，银行应获取的信息包括但不限于：姓名、出生日期、
 境内个人身份证件、本人或合法代理人签名、联系方式、住所或工作单位地址、职业、个人征信等信息。
 2.对机构客户，银行应获取的信息包括但不限于：名称、注册地、
 注册资本、营业地址、联系方式、业务经营范围、贸易方式、境内机构社会信用代码、
 控股股东或实际控制人姓名、身份证件种类、身份证件号码、有效期限等。
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