个人理财目标规划流程课件(PPT 47页)

财富管理
个人理财目标规划流程
价值观与理财投资属性
价值观的重要性
价值观对财务的影响
有儿子念大学的甲先生
甲先生儿子的想法
同一事件,不同价值观的决策比较
辨认自己的价值观
价值观与财务目标
价值观的讨论
紧急预备金保留月份
人身风险保障的重视程度
每隔多久检视并更新财富计划数据
做投资决策时的考虑因素
习作：
风险属性V.S. 「产品」说明文字参考
国外理财顾问公司的理财性格测试
风险承受度 –九选一
储蓄与消费感受 –九选一
理财性格矩阵简略对应参考图
理财性格与风险属性              
可能随着人生的各个阶段改变
目标源自于「需求」
区分优先级的参考做法
生涯目标设立
个人财务安全--Why
个人财务安全--How Much
财团法人保险事业发展中心
财务安全指标
财务宽裕--What
财务宽裕
财务自由—How Much
设定目标的思考－你真正在乎的事？
从生涯目标开始－参考
目标完成的做法-目标顺序法
目标完成的做法-目标并进法
两种方法的比较
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