财富管理专题培训(ppt 39页)

主要内容
投资顾问业务
投资顾问相关概念
投资顾问的职责定位与转型
投资顾问业务的核心知识技能
投资顾问的专业技能和工作流程
财富管理的目标客户
稳健委托型中产理财业务市场
财富管理四部曲
财富管理四部曲一：财富积累的重要概念和方法
家庭净资产指标的应用及其重要性
现金流分析对于个人理财的意义
家庭净资产表的制订及参考格式
现金流表参考样式
财富管理四部曲之二：财富保障——保险的功能
保险在个人理财规划中的作用
财富管理四部曲之三：财富增值—教育规划和退休计划
退休费用计算（案例）
财富管理四部曲之四：财富分配—税务规划和遗产规划
主要金融投资品种及其分类
投资品种选择与组合的方法
客户的生命周期理论
生命周期与理财
客户风险偏好
资产配置的概念
资产配置过程
何时进行客户资产配置的调整
为客户进行资产配置的好处
理财顾问的服务分类
理财规划书的分类
投资计划书制作的流程、内容
个人理财规划书的主要内容：
个人理财规划书（续）
个人理财规划书写作的基本步骤和技巧
理财规划与产品销售

 

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