资金部会议管理纪要(doc 4页)

资金部会议管理纪要目录：
1.资金部基本情况：
2.主要问题 和需求
3.资金部认为上述项目中最为紧迫的是：

 

 

资金部会议管理纪要内容简介：
1.资金部基本情况：
1）主要职能：
经营职能：本外币资金经营；
管理职能：
系统内人民币流动性管理；
国内分行资金拆借政策性管理；
海外分行资金合规性管理；
目前90%以上的资金经营在总行，同时对一级分行有不同的授权。
现在全行的现金头寸比例大概是存款的1%，流动性问题不大。
2）对分行的资金交易情况监控
目前是通过总账系统日结之后看到，如果要实时监控，就需要用人民银行的现代化支付系统；但通过信息系统无法对分行的外汇交易进行监控。
3）资产负债期限头寸的预测
现在只是根据资产负债委员会预测的资产负债增长情况来进行，头寸预测比较粗略，希望能够用资金系统来进行缺口分析；
4）报表生成
目前系统能够生成一些报表，但是有时需要手工生成报表。
5）交易员掌握的信息
现在交易员掌握的信息比较充分，可以通过路透、Bloomberg，还可以有内部信息，但是内部信息目前不是由管理信息系统生成，只是交易员自己做研究。

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