操作风险管理课件(PPT 87页)

第五章 操作风险管理
操作风险
操作风险管理
操作风险基本架构
1.1操作风险的识别
1.1.1人员因素
人员因素—内部欺诈
人员因素—失职违规
人员因素—知识/技能匮乏
人员因素—核心雇员损失
人员因素—违反员工法
人员因素—违反用工法
1.1.2内部流程
内部流程—财务/会计错误
内部流程—文件/合同缺陷
内部流程—产品设计缺陷
内部流程—错误监控/报告
内部流程—结算/支付错误
内部流程—交易/定价错误
1.1.3 系统缺陷
系统缺陷—数据/信息质量
系统缺陷—违反系统安全规定
系统缺陷—系统设计/开发的战略风险
系统缺陷—系统的稳定性、兼容性、适宜性
1.1.2外部事件
外部事件—外部欺诈/盗窃
外部事件—洗钱
外部事件—政治风险
外部事件—监管规定
外部事件—业务外包
外部事件—自然灾害
外部事件—恐怖威胁
操作风险计量与经济资本配置
基本指标法
标准法
标准法的计量方法
高级计量法
风险评估与控制
风险评估与控制的环境
某商业银行的操作风险管理团队
风险评估要素、原则和方法
风险评估的原则
风险评估的方法
主要业务风险控制
主要业务操作风险控制
操作风险的分类
风险缓释
操作风险监测与报告
操作风险的监测
操作风险监测
操作风险的报告
操作风险的报告路径
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