小额贷款有限责任公司规章制度范本(DOC 63页)

一、公司基本制度
一、执行办公用品的采购、发放、管理
一． 贷款业务部风险追究制度实施细则
七  严格实行贷款“三查”制度   既作好贷前调查，贷时审查，贷后检查。
七  做好贷后监督检查工作，及时发现未预见的风险及新出现的风险并及时采取防范措施。
七  对已经出现风险的贷款业务，提前介入并参入处置。
七、对风险控制的档案资料进行归类、整理、归档、保存。
七、票证使用及管理制度
七人事管理制度
三  审查贷款资料的真实性、合法性、准确性、全面性。
三  对所有信贷企业业务的合规合法性进行审查及时发现，纠正杜绝违规违法贷款。
三  贷款风险预测，也分为政策风险预测，经营风险预测和操作风险预测。
三、  业务部门应落实审批结果中的相关条件、与客户签订贷款合同、担保合同，借款借据，移交财务部门发放贷款；
三、成本管理原则
三、负责回答评审人员的质疑。
三、风险管理部
三． 财务部贷款风险责任追究制度实施细则
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