寿险产品开发与销售渠道概述(PPT 38页)

人寿产品开发过程
寿险产品要素
人寿保险主要销售渠道
提高对银行保险的认识
加深CFP对人寿保险产品的认识；为客户提供更准确的介绍和解释
个人风险管理与保险
本讲目的
产品开发－市场情报（Market intelligence)
产品开发－分析本公司产品的定位
产品信息－ XＹＺ少儿两全保险（分红型）
提出本公司的产品需求
提出本公司的产品需求例：老年意外
基本过程－精算基本假定（１）
基本过程－精算基本假定（２）
准备金与准备金利率
保险单现金价值与准备金
基本过程(2)－开发阶段
基本过程(3) –申报与上线准备
产品开发过程－总结
示例-万能变额保险
保险公司的销售渠道
主要渠道（DISTRIBUTION CHANNELS）
直接销售渠道
保险经纪人
代理人
寿险营销（个人代理）制度－基本结构
寿险营销代理人制度—困惑
银行保险－定义
银行保险的形式
银行保险的发展－银行销售寿险／总寿险销售（％）
银行保险发展的背景(1)－银行与保险公司的差异
银行保险发展的背景(2)－机构必须寻找新机会
银行保险的利益
银行保险要素
银行保险的陷阱（１）－负面问题
银行保险陷阱（２）－原因
寻找成功的模式（1）－合作的机制
寻找成功的模式（2）－常见的误区
未来的个人金融服务
金融理财师－个人金融服务的方向
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