某银行业风险案例精析(PDF 46页）

第一篇 热点追击 .. 1
一、从近期骗贷案看银行的应对策略 . 1
风险点 . 1
案件介绍：骗贷案件依然高发 .. 1
案例分析：三个骗贷案件反映出来的问题分析  3
案例拓展：犯罪分子骗贷的五种主要手段 . 4
风险防范：银行针对不同骗贷手段的应对策略  5
第二篇 业务风险案例  7
二、由一起担保物权纠纷案银行败诉带来的启示  7
风险点 . 7
案件引出：法院判决银行担保权无效 .. 7
案件介绍：客户未履行还款义务 银行把担保人告上公堂  7
案例审理：法院对A 银行诉求不予支持  8
案件分析：两个方面因素是本案中涉案银行败诉的主要原因  8
案件启示：严格执行信贷制度 开展尽职审查 . 9
三、应收账款质押存在的风险及防范  10
风险点  10
案例介绍：银行应收账款质押贷款资金“失而复得” .. 10
案例分析：案件发生的原因及借鉴分析 .. 12
案例风险：应收账款质押存在的主要风险分析 .. 13
风险防范：应收账款质押贷款风险防范策略 . 15
第三篇 银行内控案例 . 17
四、警惕企业破产给银行行使抵押权带来的风险 .. 17
风险点  17
案例引出：某公司破产管理人诉A 银行抵押权无效 . 17
案件审理：法院判决A 银行胜诉 .. 18
案件分析：是否恶意个别清偿成为该案争论的焦点 . 18
案例启示：合规开展业务操作 . 19
五、从银行诉独立保函申请人案看独立保函的法律问题 .. 20
银行业风险案例精析
2
风险点  20
案件引出：因涉外独立保函D 银行将A 公司诉诸法庭 .. 20
案例审理：两审判决D 银行均胜诉  20
案例基础：独立保函的相关法律要点 . 22
风险防范：银行独立保函法律风险应对策略 . 24
六、客户被贷款告银行 银行面临声誉风险和损失 . 26
风险点  26
案例介绍：因“被贷款”影响声誉 两客户状告银行索赔 .. 26
案例分析：以上两个“被贷款“事件的细节要点分析 .. 28
案例风险：案件反映出银行信贷方面存在的操作风险和内控风险 . 29
风险防范：采取积极措施应对被贷款案件带来的影响 .. 30
七、身份证被盗用 客户告银行不作为 .. 31
风险点  31
案例引出：客户状告银行信用侵权案告终 银行赔偿抚慰 .. 31
案例介绍：参加银行活动后被侵权 客户把银行诉诸法庭 . 31
案例审理：两审宣判 银行赔偿  32
案例风险：本案反映出涉案银行三个方面的风险  33
案例启示：涉案银行四个方面的教训值得其他银行警惕  33
第四篇 风险快报  35
八、玉米深加工行业陷全行业亏损 .. 35
事件介绍 . 35
事件分析 . 35
世经点评 . 36
九、雾霾天气问题突出 银行应警惕由此带来的信贷风险 . 36
事件引出 . 36
事件影响 . 37
世经点评 . 37
十、储户存款被盗取 法院判决银行赔偿60% .. 38
案件介绍 . 38
案件分析 . 39
世经点评 . 39
十一、产能过剩困扰锂电池行业 . 39
事件引出 . 39
事件分析 . 40
世经点评 . 40
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