基金投资者情况调查分析报告(PDF 60页）

第一部分：2010年开放式基金投资者基本情况分析
前 言1
一、开放式基金投资者账户结构及持有基金的份额、规模分析2
（一）开放式基金投资者账户结构2
（二）开放式基金投资者持有基金份额及净值…3
二、基金投资者认、申购及赎回情况分析5
（一）基金投资者认购金额下降，个人投资者认购金额占比降幅较大5
（二）基金投资者申购金额减少，个人投资者申购金额占比下降……6
（三）基金投资者赎回金额增加，基金个人投资者赎回金额占比稳定7
（四）基金认购、申购和赎回总体情况与资金流向……8
三、开放式基金销售渠道情况…10
四、个人基金投资者持有开放式基金情况……11
（一）持有10万元以下基金净值的个人投资者占比最大……11
（二）40-50岁投资者账户数占比最大…11
（三）各年龄段持有基金净值占比呈现出不同变化…12
第二部分：个人基金投资者投资情况调查问卷（2010年）分析报告
前 言……14
一、个人基金投资者的基本属性16
（一）年龄构成和性别比例……16
（二）受教育程度：本科及以上学历基金投资者占比近六成16
（三）职业结构：工薪阶层占近八成…17
（四）收入水平：月收入5千元以上投资者合计占比超50%，收入水平提高…
…… 1 7
（五）小结18
基金投资者情况调查分析报告（2010）
二、个人基金投资者金融投资者历史…18
（一）金融资产投资总规模……18
（二）首次购买的投资品种：超过半数基金投资者选择基金18
（三）首次进入金融市场的时间：投资时间在3年以上的基金投资者占六成…
…… 1 9
（四）金融资产结构……20
（五）投资资金变现时间：绝大多数为变现时间在1年以上的闲散资金……20
（六）了解基金信息的方式：互联网最普遍…21
（八）投资基金的时间：绝大多数为2年以上…22
（九）投资基金的总规模23
（十）投资基金总收益：44%获得盈利，总体盈利大于亏损23
（十一）2010年投资基金的收益24
（十二）小结……25
三、基金投资者对基金管理公司及基金的基本认识…25
（一）投资者与基金管理公司的关系：63%投资者认为是契约关系25
（二）投资者看重基金管理公司的因素：投资专业性、管理团队稳定性、旗
下基金的投资业绩26
（三）对中外合资基金管理公司的看法：投资者缺乏了解…27
（四）投资者对基金排名的关注度：绝大多数投资者会关注基金排名……27
（五）投资者关注基金经理的信息：长期投资业绩、研究和投资经历、守法
合规情况…27
（六）投资者对基金所持股票仓位变动的关注度：仅两成基金投资者表示经
常关注…… 2 8
（七）基金投资者最担心的因素：基金管理公司存在道德风险……28
（八）基金投资者对基金投资的风险认知：绝大多数投资者认为基金投资存
在亏损的风险……29
（九）最关注的基金合同条款：基金的业绩比较基准、资产配置及收益分配
…… 2 9
（十）基金投资者对目前基金费率的看法：大多数投资者认为目前费率较高
…… 3 0
基金投资者情况调查分析报告（2010）
（十一）对开放式基金认、申购收费方式的偏好：后端收费比例最高 …… 3 0
（十二）小结……31
四、基金投资者的投资行为分析31
（一）选择基金品种的参考因素：历史业绩、基金管理公司品牌和收益率排
名… 3 1
（二）预期年收益率：投资者预期普遍很高…32
（三）购买基金后的态度：放心专家打理，注重长期收益…32
（四）购买基金时对新旧基金的选择：没有明显偏好33
（五）申购基金最主要的原因：有适合自己的基金…33
（六）基金赎回的原因：原因多样，流动性需求比例最高…34
（七）净值变动对赎回决策的影响：净值上涨时赎回34
（八）基金经理变动对赎回决策的影响：影响不确定35
（九）对定期定投的看法：降低平均成本，省心省力35
（十）持有单个基金的平均时间：大部分投资者持有时间在1年以上36
（十一）小结……36
五、2010年金融市场热点及2011年金融市场预期……37
（一）对基金投资股指期货的看法……37
（二）对基金评价机构的看法…37
（三）对《开放式证券投资基金销售费用管理规定》的评价38
（四）对公募基金经理“离职潮”的看法……39
（五）对不同类型基金的偏好：公募基金比例较高…39
（六）对私募基金是否应纳入监管体系的看法：大部分投资者认为应该纳入
…… 4 1
（七）基金管理公司的社会责任：为持有人创造价值、保护持有人合法权益
…… 4 2
（八）2011年闲散资金的投资选择：基金仍是首选…42
（九）最想投资的基金品种：偏股型基金比例最高…43
（十）影响未来行情最重要的因素：财政政策和货币政策的变化…43
（十一）对未来6个月中国股票市场的看法：近六成投资者认为可以介入…44
（十二）最希望得到的基金服务项目：定期获得基本的基金投资信息……45
基金投资者情况调查分析报告（2010）
（十三）收到对账单的方式：电子账单最受欢迎……45
（十四）小结……45
六、投资者教育…46
（一）是否接受过金融教育和培训：大部分投资者接受过一些简单的教育…
…… 4 6
（二）投资者接受教育的渠道：自己看书和网上自学47
（三）投资者教育的形式：报刊、网络、电视等媒介更受欢迎……47
（四）风险评估测试的必要性：半数投资者认为非常有必要48
（五）风险评估测试的执行情况：执行程度并不充分49
（六）销售人员是否介绍风险测评方法及结果49
（七）小结50
七、结束语50
后 记……52

 

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