基金投资者情况调查分析报告(PDF 59页）

第一部分:2010年开放式基金投资者基本情况分析
前 言8
一、开放式基金投资者账户结构及持有基金的份额、规模分析..8
1.开放式基金投资者账户结构......8
2.开放式基金投资者持有基金份额及净值.......10
二、基金投资者认、申购及赎回情况分析.......11
1.基金投资者认购金额下降，个人投资者认购金额占比降幅较大...........11
2.基金投资者申购金额减少，个人投资者申购金额占比下降...13
3.基金投资者赎回金额增加，基金个人投资者赎回金额占比稳定...........14
4.基金认购、申购和赎回总体情况与资金流向...15
三、开放式基金销售渠道情况.......... 17
四、个人基金投资者持有开放式基金情况.......18
1.持有10 万元以下基金净值的个人投资者占比最大..........18
2.40-50 岁投资者账户数占比最大..18
3.各年龄段持有基金净值占比呈现出不同变化...19
4.60 岁以上投资者每户平均持有基金净值最高，各年龄段每户平均持有基金净值
有一定程度的下降...20
第二部分：个人基金投资者投资情况调查问卷（2010年）分析报告
前言......... ....... ......22
一、个人基金投资者的基本属性...23
1.年龄构成和性别比例...........23
2.受教育程度：本科及以上学历基金投资者占比近六成.......23
3.职业结构：工薪阶层占近八成...24
4.收入水平：月收入5 千元以上投资者合计占比超50%，收入水平提高.....24
5.小结.25
二、个人金融投资者历史.........25
1．金融资产投资总规模..........25
2．首次购买的投资品种：超过半数基金投资者选择基金......26
3．首次进入金融市场的时间：投资时间在3 年以上的基金投资者占六成....26
4．金融资产结构....27
5．投资资金变现时间：绝大多数为变现时间在1 年以上的闲散资金........28
6．了解基金信息的方式：互联网最普遍........29
7．投资基金的目的：长期投资、寻求财富增值..29
8．投资基金的时间：绝大多数为2 年以上......30
9．投资基金的总规模30
10．投资基金总收益：44%获得盈利，总体盈利大于亏损......31
11．2010 年投资基金的收益......32
12．小结...........32
三、基金投资者对基金管理公司及基金的基本认识...........33
1.投资者与基金管理公司的关系：63%投资者认为是契约关系..33
2.投资者看重基金管理公司的因素：投资专业性、管理团队稳定性、旗下基金的
投资业绩...........33
3.对中外合资基金管理公司的看法：投资者缺乏了解.........34
4.投资者对基金排名的关注度：绝大多数投资者会关注基金排名...........34
5.投资者关注基金经理的信息：长期投资业绩、研究和投资经历、守法合规情
况.....35
6.投资者对基金所持股票仓位变动的关注度：仅两成基金投资者表示经常关
注…...35
7.基金投资者最担心的因素：基金管理公司存在道德风险.....36
8.基金投资者对基金投资的风险认知：绝大多数投资者认为基金投资存在亏损的
风险...36
9.最关注的基金合同条款：基金的业绩比较基准、资产配置及收益分配.....37
10.基金投资者对目前基金费率的看法：大多数投资者认为目前费率较高....37
11.对开放式基金认、申购收费方式的偏好：后端收费比例最高38
12.小结38
四、基金投资者的投资行为分析...39
1.选择基金品种的参考因素：历史业绩、基金公司品牌和收益率排名.......39
2.预期年收益率：六成基金投资者预期收益率在10-30% ......39
3.购买基金后的态度：放心专家打理，注重长期收益.........40
4.购买基金时对新旧基金的选择：没有明显偏好.40
5.申购基金最主要的原因：有适合自己的基金...41
6.基金赎回的原因：原因多样，流动性需求比例最高.........41
7.净值变动对赎回决策的影响：净值上涨时赎回.42
8.基金经理变动对赎回决策的影响：影响不确定.42
9.对定期定投的看法：降低平均成本，省心省力.43
10.持有单个基金的平均时间：大部分投资者持有时间在1 年以上..........43
11.小结44
五、2010 年金融市场热点及2011 年金融市场预期...........44
1.对基金投资股指期货的看法.....44
2.对基金评价机构的看法.........45
3.对《开放式证券投资基金销售费用管理规定》的评价.......46
4.对公募基金经理“离职潮”的看法...........46
5.对不同类型基金的偏好：公募基金比例较高...47
6.对私募基金是否应纳入监管体系的看法：大部分投资者认为应该纳入.....49
7.基金管理公司的社会责任：为持有人创造价值、保护持有人合法权益.....49
8.2011 年闲散资金的投资选择：基金仍是首选..50
9.最想投资的基金品种：偏股型基金比例最高...50
10.影响未来行情最重要的因素：财政政策和货币政策的变化..51
11.对未来6 个月中国股票市场的看法：近六成投资者认为可以介入........51
12.最希望得到的基金服务项目：定期获得基本的基金投资信息52
基金投资者情况调查分析报告（
13.收到对账单的方式：电子账单最受欢迎......53
14.小结53
六、投资者教育.....54
1.是否接受过金融教育和培训：大部分投资者接受过一些简单的教育.......54
2.投资者接受教育的渠道：自己看书和网上自学.54
3.投资者教育的形式：报刊、网络、电视等媒介更受欢迎.....55
4.风险评估测试的必要性：半数投资者认为非常有必要.......55
5.风险评估测试的执行情况：执行程度并不充分.56
6.销售人员是否介绍风险测评方法及结果.......56
7.小结.57
结束语57
后记... ..........58
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