银行柜面操作风险培训课程(PPT 35页)

银行柜面操作风险
收款业务的款项清点三先三后：
先卡大数后点细数
先点主币后点辅币
先点大面额票币后点小面额票币
会计印章的使用要求:
1.严禁错用，串用，提前，过期使用或在无真实会计记录的凭证上使用。
分权限的用印以及特殊业务使用印章，须审批同意,严禁越权使用.
*（一女员工在请假条上使用）
2.会计专用印章（包括个人名章）应随用随盖.会计专用印章使用人员必须做到：专匣保管，固定存放。临时离岗，人离章收。
严禁私自交接业务印章，严禁将业务印章拿离业务场所和业务专管人员之外的任何人使用业务印章。
3.两班制会计人员在同一营业日使用同一枚会计专用章，必须办理交接手续。
4.业务人员应妥善保管个人名章，个人名章必须本人使用，不得交他人使用。
权限卡（操作员卡）的使用要点
1.密码应不定期进行更换每次更换时间不超过15天，
密码不应以本人及近亲生日或其他较易破译的数字设置。
输入密码必须注意保密，其他人员要注意自觉回避。
2.权限卡持有人自行随身携带或入柜或（屉）保管，自行负责。严禁随意摆放或转交他人使用。
3.人员变动或临时离岗，学习休假，岗位变动等原因，
权限卡应为待启用状态，双人签封后，统一入库保管。
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