用银行资源降低企业成本培训课件(PPT 268页)

银行给企业提供了什么
资金管理与银行账户管理
如何获取银行资源的条件
银企业务结合
银行金融创新对企业效率的影响
银行企业间的信息化对效率的提升
用银行资源降低企业成本
授课大纲
现代企业财务管理组织设置
案例
业务分析
企业有时的选择非常被动
案例一     银企合作融资
产品结构
 企业与银行关系管理
各银行公司相对应业务一览表
银行同质化：
案例背景
现金管理的基础    账户管理
企业要求
观点
提问
现金管理
现金管理的目标
现金集中管理
普通现金池
方案描述：
CMS管理
解决的问题
对企业的帮助：
结算管理
  结算三桥梁
网上银行的概念
基本业务
2 转帐汇款业务
3 贷款业务
4 投资业务
4 个人投资业务
5    网络支付业务
超级网银
超级网银具有的特点与功能：
提示： 超级网银对企业而言更具备效率
银联
第三方支付平台的经营模式
2009年第三方支付规模达1092.7亿元
支付宝用户总量及08年增长量
现金结算管理
中国建设银行现金支票样本
存款管理
协定存款
现金理财管理
传统的企业理财主要内容
传统筹资管理
传统投资：强调现金流测算
资产管理：重在计算周转率和成本计算
例如：应收帐款
无固定期限超短期理财产品
无固定期限超短期理财产品与传统业务收益对比
选择现金投资理财品的选择原则
银行承兑汇票质押开立银行承兑汇票
案例一   大票变小票，单笔长票变多笔短票
案例二  小票变成大票 多笔票据短变长
集团贴现
银行的设计
银行保函
案 例
供应链金融
国际结算业务
出口双保理的业务优势
离岸公司涉及的金融服务
电子产品和服务
信保融资模式
定单融资模式
出口项下内外贸一体化融资模式
预付款项的管理
预付款项的具体分析
1、三方保兑仓
四方保兑仓
3、未来提货权质押融资
4、先票/款后货
存货
动产质押融资
仓单质押融资
物流企业担保模式业务流程
短期借款的管理
1、短期融资与长期融资的关系
2、传统流动资金贷款
3、授信额度
封闭授信的产品组合案例
流动资金贷款需求量的测算参考
 银行信贷与财务报表分析框架图
循环贷
易捷贷
组合贷
动产融资+买方付息代理贴现
买方付息票据贴现
借款人必须具备的条件
申请贷款应提供的资料
申请贷款基本要素
案例一    银企信托三方共赢融资
工商银行郑州分行的信息产品
互换业务
电子银行业务
电子银行业务的特点
“中小企业e管家”
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