中国农业银行金穗准贷记卡风险管理操作规程(ppt 50页)

目录
发卡风险管理
交易风险控制       

 

 

中国农业银行金穗准贷记卡风险管理操作规程（试行）
发卡风险管理
机构、岗位设置及职责
申请处理流程
申请业务应注意事项
申领受理环节
申领条件
建议申领人提供的资料
受理岗人员工作流程
调查岗工作要点
信用评分卡的使用
评估标准
信用等级、评估得分和授信额度
调查处理流程
审查处理流程
审批处理流程
换卡流程
额度调整（提升）
额度调整（降低）
客户信息变更环节
准贷记卡交易风险控制
交易风险监控的内容
交易风险监控的岗位设置和职责
实时监控的内容及处理流程
非实时监控的内容及处理流程
欺诈交易和风险事件报送--欺诈交易报送的范围
欺诈交易和风险事件报送--风险事件报送的范围与要项
欺诈交易和风险事件报送流程

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