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MKXZ工商银行业绩改善与客户管理咨询报告(PPT 164页)

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企业咨询
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相关资料:
麦肯锡,工商银行,银行业,业绩改善,客户管理咨询,管理咨询报告
MKXZ工商银行业绩改善与客户管理咨询报告(PPT 164页)内容简介

报告内容
项目进展综述
第一阶段利润报告系统
客户服务战略初步成果
第二、三阶段利润报告系统
动因成本法介绍
下一步工作计划

 

改善业绩管理系统与客户管理
阶段报告目的
报告内容
项目方法建议
项目成果说明
第一阶段利润报告的设计方案
利润分解方式*
选择各期限产品的基准利率参考利率
选择各期限产品的基准利率参考利率(续)
贷款损失计算方法
实际损失法中呆帐准备金的计算方法
逾期贷款损失概率的计算方法
基数成本分摊法
成本分摊基数和范围
第一阶段结合使用COBOL语言和EXCEL,实现利润报告制作基本自动化*
利润报告模型建设进度
报告制作时间
数据提取程序调试工作
会计核算调整工作
信息系统改进工作
内部转移价格和贷款损失计算
利润报告制作频率和责任人
利润报告模型培训回顾
xxxx分行2000年下半年利润概览*
xxxx分行2000年下半年盈利比率概览*
利润报告制作流程
利润报告制作需要的人工和时间
以客户群为基础的差别服务的意义
WELLS FARGO的组织一览图
花旗银行公司客户产品与服务方式概述
建立客户差别服务方案设计流程
本项目中涉及客户服务的工作
内容
零售客户的利润分布
零售客户的分类特征及可能的服务方式
各类客户的余额与产品持有情况
客户对产品的了解与使用情况
各类客户对产品的了解程度与使用情况的比较
客户未来使用目前没有的产品的可能性
客户对可能的差别服务项目的反应
为得到差别服务而会整合银行业务的客户 百分比
xx零售银行产品渗透与客户对产品的评价
银行服务项目渗透与客户对服务项目的满意程度
xxxx分行利润报告系统建立的分阶段方案
利润分解方式
利润报告的基本格式
第三阶段利润报告覆盖范围 – 地理单元/成本 中心
xx分行组织结构图
成本核算的二个部分
xx分行成本结构 – 2000年下半年*
技术保障部二级成本中心举例
员工工作时间表举例
第三阶段利润报告覆盖范围 – 产品
第三阶段利润报告覆盖范围 – 客户
第三阶段利润报告覆盖范围 – 渠道*
渠道收入分摊总体原则
渠道收入分摊方案
方案评估框架
需求报告的三个方面
差距总结
自动化需求报告
数据获取需求总结
损益表数据差距 – 地理单元/成本中心角度
成本中心报告现状描述
业务需求 – 成本中心报告
成本中心代码举例
代码体系举例
成本中心报告实施对会计流程的影响
产品代码现状
业务需求 – 增加产品和交易类型代码
阶段1:在数据仓库中添加产品和交易类型代码
阶段1举例说明
阶段2:将产品和交易类型代码引入核心系统
损益表数据差距 –客户
客户特征信息需求
母公司/集团公司代码
业务要求 – 母公司/集团公司代码
母公司/集团公司代码方案一
母公司/集团公司代码方案二
母公司/集团公司利润报告举例
现状
业务要求 – 增加客户类型
市场细分方法描述
信用等级现状
业务要求 – 信用等级
信用等级举例
帐户状态
业务要求 – 帐户状况
通过数据仓库确定帐户动态
通过数据仓库确定帐户动态举例
关系经理代码现状
业务要求 – 增加关系经理代码
损益表数据差距 – 渠道
数据获取需求所涉及的信息系统变化
信息系统变化的建议方案总结
信息系统结构方案
信息系统结构方案评估
建议的信息系统结构
传统基数成本分摊法与动因法之间的区别
动因法的基本逻辑
矩阵1分摊逻辑概述
矩阵2分摊逻辑概述
矩阵2分摊逻辑说明
在一个子流程中分摊资源的不同步骤
步骤  1  – 估计一个输出单元所需的时间
步骤  2  – 计算每个子流程的估计总时间消耗
步骤  3  和  4   –  自上而下的调整
步骤  5  – 每类输出单元总成本的计算
建立动因成本分摊系统的步骤
步骤1:核心流程定义
步骤1:贷款流程举例
步骤2:从成本中心到子流程自上而下地分摊成本时,可分为三步
步骤2:成本中心到子流程自上而下的分摊成本
步骤2:专家估算直接成本和FTE的分摊
步骤2: 制定一个合适的自上而下分摊FTE的方法
步骤3:按子流程分为几个活动
步骤3:定义子流程中活动的原则
步骤3:子流程贷款审批和发放中的活动定义
步骤4:准备自下而上的成本分摊调查问卷
步骤5:通过问卷调查获取活动所需时间
必须估算出每子流程所需的总时间量
步骤6:进行调整以保证与实际FTE相一致
步骤6:根据自上而下/自下而上等调整分摊到所有子流程
步骤6:根据流程时间和成本驱动因素数量把每个子流程分摊到成本单元中
步骤7:将输出单元的成本分摊到成本单元
步骤7:可由每个输出单元和成本单元算出单位成本
动因成本分摊试点的目的
动因成本分摊试点工作计划(1/3)
动因成本分摊试点工作计划(2/3)
动因成本分摊试点工作计划(3/3)
 项目成果说明
第三阶段工作计划
产品战略定位图*


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