风险管理与保险规划教学资料(ppt 84页)

风险管理与保险规划教学资料目录：
第一节、收集客户信息
第二节、提供咨询服务
第1单元、保险的基本原则
第2单元、保险合同
第3单元、人身保险产品介绍
第4单元、财产保险产品介绍

 

风险管理与保险规划教学资料内容提要：
理财规划师所面对的一些小型商业保险购买者的客户，这些客户有以下一些特征：
1、对保险产品的保障性需求大于投资性需求
2、对保险条款不太了解，或者说不太熟悉
3、在无充分保险的情况下，一旦家庭主要经济来源发生风险事故，将给客户的家庭和个人带来极为重
要的经济损失。
4、大多数客户的家庭经济状况较为良好，这使得他们把保险视为一种生活必备品，有较为迫切的购买
保险产品的需求。
风险的概念
风险指某种事件发生的不确定性。
当然不确定性包括盈利发生的不确定性和亏损发生的不确定性，这是广义的风险。
狭义的风险仅指损失发生的不确定性。
保险理论研究和实务研究中通常从狭义的角度理解和界定风险。具体来说就是保险标的损失发生的不确定性

 

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