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业务产品系列专题培训(ppt 47页)

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产品管理
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业务,产品系列,专题培训
业务产品系列专题培训(ppt 47页)内容简介

业务产品系列专题培训目录:
1、发展零售业务的战略意义
2、产品方案
3、营销计划
4、绩效激励方案

 

业务产品系列专题培训内容提要:
发展零售业务的战略意义:
高端机构客户逐渐进入更加复杂的投融资领域,如MBO;
高端机构客户从依赖间接融资逐渐转向偏好直接融资;
高端机构客户对于中小商业银行的根基地位正在不断动摇。
中小投资人势单力薄,急需专业化的服务供应商;
各金融机构纷纷瞄准个人零售市场,转型是大势所趋;
先入者胜,问题不是要不要做,而是如何迅速冲进入的问题。
……

关键议题:信托退出
信托计划一般不设立赎回条款,但可为信托合同持有人安排两种方式的信托受益权转让便利:
协议转让:指信托计划的投资人自行寻找受让人,并且通过协议的方式进行收益权的转让的方式。银行为其办理认证手续。
指定转让:指自信托计划成立之日起若干个月后,信托计划的持有人可根据预先签署的“信托受益权指定转让协议”(“转让协议”)的有关条款规定,向转让协议中规定的指定受让人出售信托受益权,银行充任代理受让方。
……

产品的主要卖点:
免认购费政策(约认购金额的0.25%);
免收信托事务管理费(约0.25%/年);
低税率:由于资金的70%用于投资无利息税的国债类工具,所以客户的信托收益中该部分免缴利息税,总税额非常低;
如果该信托合约所属的信托计划的设立不成功,则根据同期银行存款利率计算自缴款日至清算日之间的资金利息,将信托资金的本金和加算利息如数退还客户,减少客户的潜在损失,降低客户交易成本。


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