资产管理部业务流程问题研讨(doc 11页)

资产管理部业务流程问题研讨目录：
第一部分业务流程中需要解决的问题
第二部分现有业务流程

 

资产管理部业务流程问题研讨内容提要：
1、资产管理业务管理办法中的业务规则还应进一步细化。还缺乏统一的组织协调，缺乏从需求调研、产品设计到业务推广等系统的营销流程；
2、资产管理业务流程中各项业务的衔接，如研究工作如何与部门的其他业务工作，如与客户服务工作有机结合起来，研究推荐工作和投资交易工作如何更好地互动反馈，这些问题都需要改进；
3、资产管理总部三个管理部在研究工作的协调组织、信息共享方面需要加强；
4、随着委托资产规模的扩大和金融创新品种的不断出现，资产管理研究工作急需在数量化研究、金融新产品、新业务的研究方面充实力量，加强培训，并引进国外先进的研究体系；
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公司高层需要考虑的问题
1、资产管理业务的定位与相应的绩效考评问题。资产管理业务应定位于收费型业务，赢利要求不宜过高。
2、资产管理业务中的政策、市场与法律风险。由于证券法、公司法以及信托法中对资产管理业务均没有明确的阐述，给资产管理业务带来了较大的政策风险。对委托资金的投资还未建立相应的风险预警机制，对市场风险的防范能力还有待增强。此外还存在因客户委托资金不合规合法而带来的法律风险，以及其他如信誉风险等；
3、资源共享与业务合作的机制尚未真正健全。企业内部价值链和成本核算机制未完善，有偿服务与无偿服务未作合理的区分，如营业部与总部业务部门合作开发客户的利益共享问题、研究所对业务部门的支持哪些应该是无偿的、哪些应是有偿的。
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与财务部、清算部之间存在的问题
1、交易系统中的交易数据未能与财务部在总帐层次上共享，交易数据传递全部人工处理，未实现自动化，易造成疏漏和差错；
2、客户委托资产到期清算流程效率不高，先签报再办理划款手续，往往费时两三天，需要简化手续提高效率；
3、资产管理业务中所涉及到的清算工作，尚需规范清算流程，加强清算管理，防范风险。资产管理业务中交易资金的结算、调拨效率不高，难以及时满足客户随时提取资金的需求，需要改进。

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