私人银行经理人工作指导手册(ppt 40页)

私人银行经理人工作指导手册目录：
一、私人银行经理工作的指导原则
二、私人银行经理工作程序与指导
1、确定目标客户
2、了解客户需求
3、开发创意并制定帐户计划
4、向客户推荐产品实现销售
5、监测客户发展，管理发展中的客户关系

 

私人银行经理人工作指导手册内容提要：
根据现有客户信息，将客户分别按存贷业务量排序，并在IT许可时，将客户按所有业务总量排序
将存款额与贷款额超过5万元和10万元的客户单独列出名单
开始建立初步客户信息档案，查看现有客户信息–姓名、地址、电话等
准备标准格式的客户介绍信，祝贺客户已成为银行的私人银行客户，并向客户介绍银行的私人银行经理服务业务，同时希望客户能将其在银行的其它帐户尽快告之，以建立完整的客户信息档案
初步进行介绍：
向客户介绍银行所有可提供给高价值客户的银行产品及服务
倾听客户目前及对未来投资的需求
根据客户现状及需求做初步分析
及时录入客户资料，初步分析客户情况及投资计划
将分析结果介绍给客户，再次了解客户需求，并做相应的进一步分析
记录客户提出办理，但我行尚无的产品需求
寻找具有创造力的方式向客户销售满足其需要的产品
利用支持工具来开发促进产品销售的方案
客户信息档案
客户细分分析
客户特殊事件/日期会导致的机会
其它客户需求分析
量化各种销售创意的效果
与其它同事讨论销售方案，共享最佳做法
制定具体的客户帐户计划

 

..............................