银行风险管理组织结构及实施方案(doc 22页)

银行风险管理组织结构及实施方案内容提要：
     管理层必须在授权范围之内，依照银行的风险管理策略，政策和程序经营银行业务必须对日常风险管理和汇报负责 管业及支持单位应向风险管理部门和审计部门进行信息汇报，以求逹致独立的功能能有效运作具有独立于管理层的监管功能董事会级执委会 (风险管理执委会及审计执委会)，由全职工作部门(风险管理部和内部审计部)负责日常工作 风险管理部门專注于风险管理策略，政策，程序及权限遵守情况的日常监控审计部门专注于确定各个系统和内控的机制落实情况及其成效. 其中包括财务，经营系统等方面。
      风险管理总监和内部审计总监分别对风险管理执委会和审计执委会直接负责，但对行政总裁负有汇报责任同样，风险管理经理和内部审计员直接对风险管理总监和内部审计总监分别负责，但对各策略性业务部门负责人负有汇报责任双重汇报在确保独立性之余也保证了日常风险管理责任的执行效率行政管理执委会监管并控制银行整体性风险确保营商策略与董事会对风险的取向相一致审阅信贷执委会与资产负债及资本分配执委会提议的信贷政策，程序，和目标资产负债表。
      在风险管理政策及程序规范下执行日常营商活动确保风险信息传递给相关的风险管理部门及经理参予对风险管理政策及程序的定期检讨(包括对支持系统的迠当性，对风险管理的测定方法，汇报渠道，信息科技和人力资源提出意见)基本责任是向营业单位的经营运作提拱支援. 但该等部门亦有责任就它们在处理风险管理方面遇到的情况向风险管理单位定期汇报风险管理执委会的全职执行机构，通过对逐单交易及风险组合资料的审查及预先/事后批准来确保风险管理政策和程序，得到遵守通过风险管理经理在营运单位的日常工作以及风险管理总监等参予行政管理执委会并对重大事故向行政总裁作出汇报等渠道建立与管理部门 (行政总裁/行政管理执委会/营运单位)的汇报机制。

 

 

 

..............................