合规风险的防控培训教材(PPT 41页)

一、预防是合规风险防控的第一要务
二、加强合规风险检查是合规风险防控的重要手段
三、监管部门合规监管反映的主要问题
四、监管部门对违规问题的问责
合规风险的防控
主要内容介绍
商业银行的合规风险点主要包括：
原因：一是制度缺陷——内控制度，风险管理体系；
二是观念缺失——合规意识、合规文化
1、商业银行内部合规检查的内容
 2、合规部门与内审部门的分工合作
3、外部审计机构的审计
4、监管机构的现场检查
三、监管部门合规监管反映的主要问题及原因分析
银行违规行为必须具有的特征：
存在的主要问题
（一）违反市场准入、市场退出及其他规定的行为：
1、拒绝接受监管的违规行为。
2、机构管理方面的违规行为
3、擅自变更法定事项的违规行为
4、高管人员任职资格审核方面的违规行为
5、报送报表资料、信息披露方面的违规行为
（二）违反有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为
1、存款违规行为
2、贷款违规行为
3、结算违规行为
4、财务会计违规行为
5、中间业务违规行为
6、外汇业务违规行为
违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为
1、违反风险管理的行为
2、内部控制不到位的行为
3、违反资本充足率管理的行为
4、损失准备管理违规行为
5、风险集中管理违规行为
6、关联交易管理违规行为
7、资产流动性管理违规行为
简要原因分析
(一)审慎性问责
(二)行政性问责措施
行政处罚
强制措施
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