企业集团财务公司全面风险管理指引(DOC 33页)
企业集团财务公司全面风险管理指引(DOC 33页)内容简介
第一节 定义及目标
第一节 定义及目标
第七节 监督与管理
第三章 市场风险管理
第三节 操作风险管理基本流程
第三节 授信业务信用风险管理基本流程
第三部分 附则
第二章 信用风险管理
第二节 流动性风险管理政策
第二部分 分则
第五章 流动性风险管理
第四章 操作风险管理
1. 研究提出风险管理政策、策略和基本流程；
1. 确保遵守有关法律法规；
1.外部政策和市场环境变化；
1.审议公司风险管理总体目标、政策；
1.市场风险头寸和市场风险水平及其结构分析；
1.报告期间风险管理工作开展情况、各项重大风险管控状况；
2. 研究提出公司风险管理体系建设方案，
组织拟定和实施涵盖各项业务的风险管理制度、程序和方法；
2. 确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；
2.交易对手重大风险、运营损失、利润变化和关联交易等；
2.开展本部门的风险识别分析与评估计量；
2.授信项目是否正常进行；
2.明确各部门风险管理职责以及风险管理报告的路径、频率、内容，
督促各部门切实履行风险管理职责，以确保风险管理体系的正常运行；
2.盈亏情况；
2.风险评估情况及重大风险变动情况描述与分析；
3. 组织公司开展风险识别工作，报告风险评估结果；
3.为风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、
设置必要的岗位、配备合格的人员、为风险管理人员提供培训、
赋予风险管理人员履行职务所必需的权限等；
3.审议公司重要业务的风险管理方案和重大风险管理应对策略；
3.客户的法律地位是否发生变化；
3.对本部门职责范围内的风险因素及风险指标进行日常监测；
3.市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况；
3.识别、计量、监测和控制流动性风险的主要程序和方法；
4 研究制定本部门的风险管理方案，经批准后实施；
4. 设立公司主要风险指标体系，指导相关部门进行风险监测，对风险进行提示；
4.内部和外部审计情况；
4.客户的财务状况及变动趋势；
5. 组织制定重大风险管理方案，并协助实施；
5. 风险预警机制。持续监测关键风险指标，及时发布预警信息，
制定应急预案，并根据情况变化调整控制措施；
5.审议公司风险管理和内部控制基本制度；
5.对改进信用风险管理政策、程序以及信用风险应急方案的建议；
5.授信的偿还情况；
5.负责建立有效的风险管理考核评价机制。
5.重大风险发生后，及时采取措施进行危机处理；
6. 研究提出公司风险管理报告；
6.可动用的流动性资产及资产变现可能性分析；
6.对风险监测、风险事件及处理结果进行及时报告，并定期提交本部门的风险报告；
6.抵质押品的质量、以及市值的变动情况；
6.模型的事后检验和压力测试情况；
7. 配合风险管理部门开展与风险管理相关的其他工作。
7.内部和外部审计情况；
8.市场风险资本分配情况；
8.需说明或提议的其他风险管理事项。
9.压力测试和情景分析情况
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第一节 定义及目标
第七节 监督与管理
第三章 市场风险管理
第三节 操作风险管理基本流程
第三节 授信业务信用风险管理基本流程
第三部分 附则
第二章 信用风险管理
第二节 流动性风险管理政策
第二部分 分则
第五章 流动性风险管理
第四章 操作风险管理
1. 研究提出风险管理政策、策略和基本流程；
1. 确保遵守有关法律法规；
1.外部政策和市场环境变化；
1.审议公司风险管理总体目标、政策；
1.市场风险头寸和市场风险水平及其结构分析；
1.报告期间风险管理工作开展情况、各项重大风险管控状况；
2. 研究提出公司风险管理体系建设方案，
组织拟定和实施涵盖各项业务的风险管理制度、程序和方法；
2. 确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；
2.交易对手重大风险、运营损失、利润变化和关联交易等；
2.开展本部门的风险识别分析与评估计量；
2.授信项目是否正常进行；
2.明确各部门风险管理职责以及风险管理报告的路径、频率、内容，
督促各部门切实履行风险管理职责，以确保风险管理体系的正常运行；
2.盈亏情况；
2.风险评估情况及重大风险变动情况描述与分析；
3. 组织公司开展风险识别工作，报告风险评估结果；
3.为风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、
设置必要的岗位、配备合格的人员、为风险管理人员提供培训、
赋予风险管理人员履行职务所必需的权限等；
3.审议公司重要业务的风险管理方案和重大风险管理应对策略；
3.客户的法律地位是否发生变化；
3.对本部门职责范围内的风险因素及风险指标进行日常监测；
3.市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况；
3.识别、计量、监测和控制流动性风险的主要程序和方法；
4 研究制定本部门的风险管理方案，经批准后实施；
4. 设立公司主要风险指标体系，指导相关部门进行风险监测，对风险进行提示；
4.内部和外部审计情况；
4.客户的财务状况及变动趋势；
5. 组织制定重大风险管理方案，并协助实施；
5. 风险预警机制。持续监测关键风险指标，及时发布预警信息，
制定应急预案，并根据情况变化调整控制措施；
5.审议公司风险管理和内部控制基本制度；
5.对改进信用风险管理政策、程序以及信用风险应急方案的建议；
5.授信的偿还情况；
5.负责建立有效的风险管理考核评价机制。
5.重大风险发生后，及时采取措施进行危机处理；
6. 研究提出公司风险管理报告；
6.可动用的流动性资产及资产变现可能性分析；
6.对风险监测、风险事件及处理结果进行及时报告，并定期提交本部门的风险报告；
6.抵质押品的质量、以及市值的变动情况；
6.模型的事后检验和压力测试情况；
7. 配合风险管理部门开展与风险管理相关的其他工作。
7.内部和外部审计情况；
8.市场风险资本分配情况；
8.需说明或提议的其他风险管理事项。
9.压力测试和情景分析情况
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