金融相关知识讲义(doc 16页)

主要内容
银行代销篇
基金产业篇
开放式基金篇

 

 

摘要
银行代销篇
（提纲）
1、    问：个人投资者前来办理基金交易帐户开户时需要携带哪些证明材料？
答：个人投资者前来办理开户时须携带本人身份证件、本地太平洋借记卡。
2、    问：投资者是否可以采用现金的方式进行基金交易？
答：否。根据中国证监会的规定，代销网点不得受理投资者以现金支付或以透支、贷款等信用方式进行的交易。
3、    问：何谓“基金交易帐户”？
答：“基金交易帐户”是交行作为代销机构记录投资者基金交易状况的帐户。投资者须到交行开立“基金交易帐户”后才能进行基金的交易活动。
4、    问：个人投资者开户是否有一些限制性的规定？
答：个人投资者开户必须提供身份证、军人证或武警证，否则代销网点将不予开户。
5、    问：申购时如何收取申购手续费？
答：申购手续费采用“内扣法”，即手续费包含在申购金额内，代销网点在办理基金申购申报手续时一次性收取。
6、    问：申购手续费计算公式是什么？
答：申购手续费＝申购确认金额＊手续费率。
7、    问：外地投资者是否可以到本地购买开放式基金？
答：可以。但外地投资者必须首先办理代销分行所在地的本地太平洋借记卡。
8、    问：机构投资者前来办理基金交易帐户开户时需要携带哪些证件？

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