金融知识竞赛答案(doc 30页)

摘要
支付结算与反洗钱
一判断题（39道）
1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
2．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
答案或答题要点：V
3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
答案或答题要点：V
4．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
答案或答题要点：V
5．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
答案或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。
6．客户身份识别也称“了解你的客户”.
答案或答题要点：V
7．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
答案或答题要点：V
8．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案或答题要点：V
9．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
答案或答题要点：X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。
10．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
答案或答题要点：X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

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