保险经纪业务运作课程(ppt 41页)

主要内容
保险经纪业务运作
一、经纪业务分类
保险经纪公司业务范围
1、财产保险经纪业务
2、人身保险经纪业务
注：
3、再保险经纪业务
保险经纪人的主要业务
二、保险经纪业务程序
业务程序： l．保险客户需求分析
2．确定客户基础，签订委托协议书（接受客户委托）
小型商业保险购买者特征
大中型商业保险购买者特征
3．提供防灾防损，风险管理与咨询（风险分析和评估）
4．制定保险方案（设计风险管理方案）
5．制定保险计划书
6．询价并确定最终保险人（协助询价或招标）
保险经纪人对保险人的选择与评估
保险经纪人对保险人的评估
对保险公司财务稳定性的评估
对经营财产保险业务保险公司的评估
对财产保险公司资产的考察
对财产保险公司负债的考察
利用经验法则进行的评估
对经营人身保险业务保险公司的评估。
7．投保实务操作（协助投保）
8．保单审核和维护
9．协助索赔
10．客户关系管理及提供风险管理
保险经纪人
一、保险经纪人的概念
二、保险代理人与保险经纪人的区别
三、保险经纪人的分类
四、保险经纪人的作用
（二）对保险人的作用
五、保险经纪人的资格认定
六、保险经纪从业人员的资格认定
七、保险经纪人的职业道德
八、保险经纪人的法律责任

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