日化行业“3+1”科学信用管理模式讲义(ppt 114页)

日化行业“3+1”科学信用管理模式讲义目录：
第一讲：企业信用管理基础知识及“3+1”科学信用管理模式
第二讲：“3+1”科学信用管理模式
第三讲：信用管理部门
第四讲：企业信用管理政策
第五讲：信用营销学原理
第六讲：计算机信用管理系统“3+1”企业信用管理软件

 

日化行业“3+1”科学信用管理模式讲义内容提要：
资信调查程序：
新开客户完成申报和审批程序后建立《客户信用档案》。
对于新客户，在双方达成交易意向并确定信用销售后，由业务部门负责向信用部门发出信用申请。为保障业务及时，至少应在签约7日前申请。对于老客户，信用销售必须向信用部门申请。申请可在签约3日前发给信用部门。
信用部门接到申请后，对新客户应在7日内作出审核结果，对老客户应在3日内作出审核结果，并通知业务部门。
信用部门审核参考数据为：1、业务部门填写的《客户信用状况表》；2、客户自己提供的《信用申请表》和其他证明文件（包括营业执照复印件、税务登记证复印件和产品经营许可证等）、3、专业调查机构提供的《资信调查报告》、4、数据库内存储的《客户以往交易记录和付款记录》。以上各表参照文件后附表。其中，《客户信用状况表》在业务部门提交申请时一起交送信用部门。
如业务部门提交的客户信用状况内容不全面，信用部门应直接向客户发出信用申请表，供客户填写。如客户不提供，信用部门可决定委托专业调查机构委托调查。调查费用控制在国内客户600元/份，国外客户1000-1500元/份。
老客户资料更新时间为6个月。资料更新包括两个步骤，一、信用部门向业务部门了解情况，二、信用部门向第三方了解情况，三、信用部门委托专业机构调查。但在调查中要注意与客户的合作关系和费用。
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应收账款管理和追收程序：
应收账款管理和追收的所有工作由信用部门完成，但业务部门和相关人员应在信用要求下协助沟通和收账。
发货后，业务部门继续将发货情况通知信用部门，由信用部门负责跟踪监控。信用部门必须在发货后取得客户的收货证明和质量确认。
对于采取月结的客户，超过协议账期10天视为正常延迟。
对于超过协议账期的账款，信用部门必须采用各种收账措施加紧收账。这些措施包括：发追讨函、电话收账、上门走访等。信用经理必须全面掌控、随时监督账款的回收状况，按照下列程序展开收账。
1、账款到期7天时发出第一封对账函；
2、账款逾期15天发出第二封追讨函，并由信用经理与客户负责人联系；
3、账款逾期30天发出第三封追讨函，由信用经理和地区销售经理共同走访客户，了解原因和解决办法；
4、账款逾期超过60天后，列为警戒账款，必须密切关注，并发出最后通牒函。
5、账款逾期超过90天后，列为坏帐，必须与欠款方清帐销户。
6、账款逾期超过90天后，必须委托专业收账机构或律师事务所开展追账，并对起诉作出可行性分析，向主管总经理汇报。
信用部门每月向主管总经理提交账龄结构分析表。
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计算机信用管理系统“3+1”企业信用管理软件：
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信用分级管理；
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评估手段全面准确。

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