金融部国家（地区）和国外金融机构项目(doc 9页)

金融部国家（地区）和国外金融机构项目目录：
第一部分  项目背景
第二部分  项目目标
第三部分  需求概述
第四部分  与相关系统关系
第五部分  设备配置概述
第六部分  投资概算
第七部分  项目计划概述

 

金融部国家（地区）和国外金融机构项目内容提要：
1．国外金融机构业务是我行业务的重要基础。根据总行体改方案的设计，金融机构业务是与公司业务、个人业务并列的客户管理部门。由于总行所有涉外业务均需经过我行国外建立关系的金融机构进行，可以说，国外金融机构业务是我行国际业务的核心和基础。
2．额度授信工作是国外金融机构业务的基础。由于我行海外分行较少，而国内客户的涉外业务范围广泛，使得我行大部分国际业务需要借助国外金融机构进行，从而产生相关业务额度需求。
3．新形势下我行额度授信工作的原有方式已无法满足业务需要。
目前，我行额度授信管理主要采用“统一授信，切块管理”的模式，工作量巨大，原有的手工台帐已无法进行日常额度管理，年初的额度授信工作的手工处理模式也影响了业务效率并存在一定的潜在风险。
（1）原有的手工处理模式严重影响正常工作效率。2002年，我行共对60个国家（地区）近500家金融机构进行额度授信，其中每类额度依照我行业务种类下分为资金、结算、信贷三类子额度，并对我行总行三个业务部门和七个海外分行进行额度切分，最终额度授信方案涉及额度数据共560*4*10=22400个。若考虑前期全行额度使用情况调查汇总、期中国外金融机构客户评价和财务数据查询，以及后期征求总行各部门及分行意见时的相关数据调整等情况，数据可达近十万个。而目前此项工作均由手工完成。依照2002年工作情况，仅额度授信工作便需10人*30天*8小时共2400个小时完成。
（2）滞后的额度监控模式不利于风险管理的要求。除美国、加拿大等24个无国家（地区）额度限制的国家之外，授信金额共计2378.5亿美元，其中商业银行1595.67亿美元，多边及政府金融机构353.06亿美元，国家（地区）额度429.86亿美元。额度核定基本采用年初数据，但额度使用覆盖全年，因工作量的考虑，而只能每年一更新。

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