商业银行法人治理与风险管理规划(ppt 14页)

商业银行法人治理与风险管理规划内容提要：
     法人结构框架的基本要素确定银行的使命和最终目标促进职业道德准则的形成划分职责和权限（确定组织架构）确立战略并进行战略决策确定风险承受能力，实行风险控制制定并管理资本、流动性和融资政策监督并执行运营、财务和管理决策确保控制措施的实行所有者将任命董事会，具有向所有者背负责企业绩效、向监管机构负责合规的法定责任董事会将设定发展方向，任命高级管理层，按照所有者的宏观目标确定政策和战略
      高级官员批动进程和强制统一意见全职人员支持各国家利益相关者高级官员监督／协助进行必需用的法律程序的审慎重性分析管理体制外部顾问全职人员协助解决各方面的法律和财务问题（如历史损失）法律人员监督／协调助最终确定法律和机构要求，最终确定董事会的流程和资格专家招募和筛选候选取董事会成员经国务院批准后任命董事会成员高级官员复核董事会关于财务重组、重大投资决策、并购和股东多元化流程的建议
高级官员代表国家作为所有人，复核董事会主要建议和股东要求做出的决策
      总行各部门和分行组织的权力分配上的重大变革财力和时间的大量投入（本项目将影响所有的基础结构的管理流程）将面临市场份额的重大损失、客户服务质量下降和客户第一原则方面的风险董事会必须在监督、指导和宏观管理之间保持适当的平衡多数董事会不应担任管理者的职务管理层将负责根据董事会设定的发展方向为日常运营制定战略和政策管理层向董事会负责实现各项目标内部审计功能是能够合理确保业务在期望的状态下运作的必要条件内部审计必须独立,并具备与董事会进行直接沟通的渠道董事会必须确保内部审计中合理人的人员任命、资源配置和计划制订
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