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保险规划培训教材(PPT 49页)

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金融保险
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保险规划培训教材(PPT 49页)内容简介
选择保险产品的策略
保障型保险产品
定期、终身寿险
重大疾病险、普通医疗险、高端医疗险
意外险
理财型保险产品
分红险(两全险、养老险、年金险)
万能险
投连险
缴费方式
趸缴
期缴
有关健康保险的几个特别条款
1、观察期条款
2、等待期条款
3、免赔额条款
4、连续有效条款
4、谨慎选择保险代理人
5、理性投保
(1)明确目标,选择保险产品理财。
(2)衡量个人、家庭价值,确定保额。
(3)衡量收入情况,设定保费支持额度和缴费期
6、明确保障顺序
在购买保险上首先要明确家庭人员先后保障顺序
其次购买保险险种顺序
应该按照家庭经济支柱—父母—子女,
意外伤害保险—健康保险—投资理财保险的先后顺序进行购买,切莫颠倒
7、明确并核实保险利益与责任
(1)大病保险。每家寿险公司都有自己的大病保险,
但是在病种的数量、所保疾病的种类、规定的观察期和赔付条件都不尽相同。
在病种的数量方面从18种到40种不等;
(2)分红保险。同样是分红保险,在各家保险公司的产品设计上也有不同。
8、以平和心态运用保险理财
保险理财的回报在短期内可能不如其他的金融理财产品高,
所以我们在运用保险进行理财时要做到心态平和,持之以恒
9、经受住诱惑,不购买“地下保单”
题外的话
职业成长性
与累积价值
优秀理财师四大修炼
严于自我管理
快速学习能力
团队合作能力
以客户为尊
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保险规划培训教材(PPT 49页)