某省农村合作金融机构员工违规行为处理办法(DOC 40页)
某省农村合作金融机构员工违规行为处理办法(DOC 40页)内容简介
（一） 无正当理由经常迟到、早退或者擅离职守，经批评教育无效的；
（一） 在案件纠纷管理或处理程序中泄露案件处理方案、证据材料等秘密的；（法规）
（一）不按规定上报、越权处理的；或逆程序聘请法律中介机构代理诉讼案件
，致使诉讼案件结果失败，给单位权益造成损失的；
（一）不良后果是指下列情形之一：
（一）不认真执行财务管理制度、不执行财务审批制度的；
（一）丢失被稽核、监督检查单位账簿、报表、凭证、文件等资料的；
（一）以部门或个人名义开立账户，截留、挪用抵债资产租金收入的；
（一）伪造汇划信息的；
（一）保险柜或金库钥匙保管和使用不符合规定，随意放置、丢失的；
（一）利用职权无偿借用、占用单位或客户财产的；
（一）利用银行卡办理代理业务为持卡人或委托单位垫付资金的；
（一）制作、发布广告不符合企业文化要求的；
（一）办理信访事项推诿、敷衍，无正当理由未在规定期限内办结信访事项、
反馈办理结果，或拒不执行上级信访处理意见的；
（一）办理现金收款业务未做到当面清点，一笔一清的；
（一）印、证未按规定分管、分用的；
（一）参与洗钱活动或主动为洗钱活动提供方便的；
（一）发现企业管理不收缴，应报告而不报告的；
（一）发生延误和差错时未按规定处理的；
（一）发生违规、失职行为，不积极采取措施或措施不力，导致风险损失继续扩大的；
（一）受到警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月的效益工资；
（一）合同文本要素填写不全或错误，从而影响合同效力的；
（一）向不具备贷款条件的客户发放贷款的；
（一）向不符合条件的客户签发银行承兑汇票的；
（一）因保管、处理不当等原因造成票据票面污损、撕毁，导致该笔票据不能获得付款的；
（一）因内部管理失控，本级机构发生重大事故或严重违规违纪违法案件的；
（一）在员工录用、调配、晋升和考察中，隐瞒或歪曲事实真相的；
（一）在生产经营用机上使用与业务无关的软件或者利用通讯手段非法侵入其他系统和网络的；
（一）在软件开发和系统维护过程中，故意预留后门、漏洞，设置非法程序的；
（一）审批发放须经贷款审批（咨询）机构审议而未审议的贷款的；
（一）客观公正，人人平等；
（一）对伪造或变造的票据应识别而未识别的；
（一）对信贷管理系统中录入的客户信息、贷款申请信息、借据信息、贷后管理信息、
保全信息等不真实或未及时登记、及时更新，造成系统数据信息不完整、不准确的；
（一）对发生案件或发现案件线索及重大违规问题，不按规定报告或谎报、漏报、错报、瞒报的；
（一）对员工违规行为进行的调查材料。包括：违规事实调查报告、证据材料、
违规事实核实材料、责任人陈述材料和相关谈话记录等。
（一）对未经调查的信贷业务进行审查并转入下一信贷业务环节的；
（一）对本系统负有到期债务经催收不还的；
（一）对查询、查复未及时答复处理的；
（一）已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、
鉴章、票据、支付凭证、存单（折）、本外币等，形成风险或损失的；
（一）已经交付使用的房产未及时办理土地使用证、产权证的；
（一）应提交进行合规审查或法律审查而未提交的；或提交的文本不真实、不完整、不及时的；
（一）截留、挪用抵债资产处置收入的；
（一）截留或私自处理收缴的企业管理，或已收缴的企业管理重新流入市场的；
（一）按规定应采取受托支付方式而未采取的；
（一）擅自在生产用计算机上安装或使用没有正当版权的安装介质或软件包的；
（一）擅自提高或降低代理条件和费率的；
（一）擅自更改评级标准和指标，核定客户信用等级的
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（一） 在案件纠纷管理或处理程序中泄露案件处理方案、证据材料等秘密的；（法规）
（一）不按规定上报、越权处理的；或逆程序聘请法律中介机构代理诉讼案件
，致使诉讼案件结果失败，给单位权益造成损失的；
（一）不良后果是指下列情形之一：
（一）不认真执行财务管理制度、不执行财务审批制度的；
（一）丢失被稽核、监督检查单位账簿、报表、凭证、文件等资料的；
（一）以部门或个人名义开立账户，截留、挪用抵债资产租金收入的；
（一）伪造汇划信息的；
（一）保险柜或金库钥匙保管和使用不符合规定，随意放置、丢失的；
（一）利用职权无偿借用、占用单位或客户财产的；
（一）利用银行卡办理代理业务为持卡人或委托单位垫付资金的；
（一）制作、发布广告不符合企业文化要求的；
（一）办理信访事项推诿、敷衍，无正当理由未在规定期限内办结信访事项、
反馈办理结果，或拒不执行上级信访处理意见的；
（一）办理现金收款业务未做到当面清点，一笔一清的；
（一）印、证未按规定分管、分用的；
（一）参与洗钱活动或主动为洗钱活动提供方便的；
（一）发现企业管理不收缴，应报告而不报告的；
（一）发生延误和差错时未按规定处理的；
（一）发生违规、失职行为，不积极采取措施或措施不力，导致风险损失继续扩大的；
（一）受到警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月的效益工资；
（一）合同文本要素填写不全或错误，从而影响合同效力的；
（一）向不具备贷款条件的客户发放贷款的；
（一）向不符合条件的客户签发银行承兑汇票的；
（一）因保管、处理不当等原因造成票据票面污损、撕毁，导致该笔票据不能获得付款的；
（一）因内部管理失控，本级机构发生重大事故或严重违规违纪违法案件的；
（一）在员工录用、调配、晋升和考察中，隐瞒或歪曲事实真相的；
（一）在生产经营用机上使用与业务无关的软件或者利用通讯手段非法侵入其他系统和网络的；
（一）在软件开发和系统维护过程中，故意预留后门、漏洞，设置非法程序的；
（一）审批发放须经贷款审批（咨询）机构审议而未审议的贷款的；
（一）客观公正，人人平等；
（一）对伪造或变造的票据应识别而未识别的；
（一）对信贷管理系统中录入的客户信息、贷款申请信息、借据信息、贷后管理信息、
保全信息等不真实或未及时登记、及时更新，造成系统数据信息不完整、不准确的；
（一）对发生案件或发现案件线索及重大违规问题，不按规定报告或谎报、漏报、错报、瞒报的；
（一）对员工违规行为进行的调查材料。包括：违规事实调查报告、证据材料、
违规事实核实材料、责任人陈述材料和相关谈话记录等。
（一）对未经调查的信贷业务进行审查并转入下一信贷业务环节的；
（一）对本系统负有到期债务经催收不还的；
（一）对查询、查复未及时答复处理的；
（一）已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、
鉴章、票据、支付凭证、存单（折）、本外币等，形成风险或损失的；
（一）已经交付使用的房产未及时办理土地使用证、产权证的；
（一）应提交进行合规审查或法律审查而未提交的；或提交的文本不真实、不完整、不及时的；
（一）截留、挪用抵债资产处置收入的；
（一）截留或私自处理收缴的企业管理，或已收缴的企业管理重新流入市场的；
（一）按规定应采取受托支付方式而未采取的；
（一）擅自在生产用计算机上安装或使用没有正当版权的安装介质或软件包的；
（一）擅自提高或降低代理条件和费率的；
（一）擅自更改评级标准和指标，核定客户信用等级的
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