海外保险合规言行培训资料(pdf 86页)

主要内容
监管意见
违规言行
合规言行及话术

 

 

内容摘要
海外资产配置背景
中国法律允许个人进行海外资产配置
2013年11月12日中共十八届三中全会全体会议通过《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》：
.第二十四条规定，扩大企业及个人对外投资，确立企业及个人对外投资主体地位，允许发挥自身优势到境外开展投资合作，允许自担风险到各国各地区自由承揽工程和劳务合作项目，允许创新方式走出去开展绿地投资、并购投资、证券投资、联合投资等。
国家要求个人海外资产信息进行申报
《国务院关于修改〈国际收支统计申报办法〉的决定》近日公布，自2014年1月1日起施行；该《办法》新增一条规定：
.“拥有对外金融资产、负债的中国居民个人，应当按照国家外汇管理局的规定申报其对外金融资产、负债的有关情况”；
.中国居民在境外的股票、债券、存款、理财产品、贷款等金融资产和负债今后都要向国家外汇管理局进行申报。

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