公司金融业务培训课件(ppt 190页)

主要内容
第四章 公司金融业务
第一节 公司金融业务的构成
工商银行公司金融业务分类
招商银行公司金融业务分类
第二节 公司银行业务中的现金管理
现金管理的内容
招商银行的现金管理业务
工商银行的现金管理业务
工商银行现金管理的账户管理
工商银行现金管理的收付款管理
收款管家
资金管控
集中付款
工商银行现金管理的流动性管理
资金池
票据池
法人账户透支
工商银行现金管理的短期投资管理
工商银行现金管理的短期融资管理
国内保理
国内发票融资
国内订单融资
工商银行现金管理的风险管理
现金管理案例1：汽车制造企业的现金管理
汽车制造企业现金管理解决方案
集团内现金管理解决方案
集团内现金管理解决方案（续）
现金管理案例2：外贸集团公司的现金管理
现金管理解决方案
外汇资金归集
内部结售汇
内部结售汇具体操作流程图
外汇风险管理
外汇理财
现金管理案例3：连锁企业现金管理
加盟费收缴
账户管理
现金管理案例4：家电企业解决方案
账户信息服务
现金管理案例5：运输企业
（1） 资金归集及收支两条线解决方案
（2） 收款解决方案
（3） 代理销售IC卡解决方案
（4） 代发工资及内部报账解决方案
内部报账
（5） 信息服务及对账解决方案
第三节 项目贷款与银团贷款
项目导向
有限追索
风险分担
牵头行
代理行
代理行的主要职责
参加行
担保代理行
成员行贷款额度及比例
贷款前提条件和收费
贷款担保措施
贷款债权转让
潮惠高速公路项目银团贷款需求表
银团贷款组成
银团贷款结构
潮惠高速公路银团贷款担保方式
四、项目融资及银团贷款的风险控制
项目融资及银团贷款风险控制案例
贷款银行风险控制的主要手段
A.担保安排
股权质押和权利转让
再保险权利转让
账户抵押
机器设备抵押
土地使用权抵押
建筑物抵押
B. 利率安排
C. 参与公司治理
治理控制措施之一：对银行账户进行授权控制
治理控制措施之二：合同限制
治理控制措施之三：账务检查
治理控制措施之四：预算和开支控制
项目前期贷款
项目前期贷款的主要产品及条件
项目营运期贷款
第四节 供应链融资
供应链融资模式与传统融资模式对比
建设银行的供应链融资产品
金银仓融资
应收账款融资
仓单融资
订单融资
动产质押融资
国内信用证融资
汽贸融

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