同城票据交换业务流程(ppt 34页)

主要内容
一、基本规定
二、业务处理流程

 

内容摘要
一、基本规定
1.同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要内容。同城票据交换由当地人民银行统一组织实施和管理，通过交换票据方式并按照人行相关规定在同一票据交换区域办理各商业银行和金融机构之间各种款项的票据资金清算。同城交换与大额实时、小额批量并称为资金汇划的三种渠道。当收款人或付款人在本地他行开户时，客户可选择同城交换渠道办理资金的结算。

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