昆山农村商业银行某支行全面稽核方案(doc 20页)

为了进一步加强内控制度建设，全面反映业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强防范、识别和控制风险的能力，保证各项管理制度全面落实，提高经营管理水平，根据总行年度稽核工作计划，决定对□□支行进行全面稽核。
一、□□支行基本情况及分析
    1、□□支行目前共有干部职工  名，下辖□□、□□分理处和□□分理处三个网点。岗位分工如下：副行长 □□，信贷经理□□，信贷员□□，主办会计□□，主出纳兼复核员□□，综合员□□，综合柜员共计  名，其他  名。
     2、支行存贷款基本情况 
     截止2006年 月底, □□支行存款总额为  万元，按科目划分，2011活期存款余额   万元，2051定期存款余额  万元 ,2111活期储蓄存款  万元,2151定期储蓄存款   万元,农村工商户存款  万元，8012承包户及个体户结算存款  万元。
截止2006年  月底, □□支行贷款总额为 万元，贷款总户数为 户。 按贷款对象划分，外资企业  户,余额  万元,私营企业  户,余额  万元,个体工商户  户,余额  万元,综合消费贷款  户,余额  万元,助学贷款  户,余额  万元。按贷款方式划分，抵押贷款  万元，担保贷款  万元，质押贷款  万元。按贷款形态划分，全部为正常贷款。按五级分类口径划分，正常类贷款  万元，关注类贷款  万元，次级类贷款  万元。
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