理财规划案例分析(doc 58页)

目   录
第一部分  规划前的沟通：取得客户的相关资料•4
一、家庭成员的背景4
二、家庭收支情况（收入均为税前）4
三、家庭资产负债情况•4
四、理财目标（短期目标为现值，长期目标为终值）5
第二部分   理财规划报告的内容•6
一、理财寄语及声明6
二、摘要•7
三、基本情况介绍8
1、家庭基本情况概述如下表•8
2、理财目标•9
四、宏观经济与基本假设9
五、家庭财务报表编制和家庭综合财务分析•11
1、家庭税后收入的具体计算11
2、家庭现金流量表11
3、家庭资产负债表分析12
4、家庭生命周期性分析12
5、家庭应急准备金分析13
6、家庭实物资产分析13
7、家庭财务指标分析14
8、家庭财务比率分析16
9、家庭风险属性属性分析17
六、拟定可达成理财目标或解决问题的方案•18
1、静态分析方案18
2、动态分析方案19
七、理财目标规划•21
1、理财目标归纳21
2、理财规划思路21
八、理财规划的方案22
1、现金规划•22
2、教育规划•24
3、消费规划•27
4、保险规划•35
5、退休养老规划•41
6、投资规划•44
7、财产分配传承规划51
九、理财规划结果分析53
第三部分56

 

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