个人理财总结(doc 78页)

内容摘要
第一章 个人理财概述
考点一． 个人理财概述（高频）
1、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（教材指的是个人理财）
2、个人理财与相关含义的区别
1）投资与财富管理——财富管理包含了投资管理
2） 个人理财与财富管理——本质上是一致的
3）个人理财业务与财富管理业务——(银行)个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。
【例题，多选】
个人理财是指客户根据自身（ ），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程
A．身份地位 B．财务状况
C．理财能力 D．身涯规划
E．风险属性
答案：BDE

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