现代理财导论(PDF 52页)

内容摘要
1、当个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不
是被动工作，而主要体现在投资收入可以完全覆盖
个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压
力中解放出来，用财富为工具创造更多的财富时，
个人或家庭的生活目标有了更强大的经济保障。这
种情况称谓（）。
A.财务安全
B.收支平衡
C.财务自由
D.财务稳定
2、从个人理财目标的角度来看，以下不属于理财
内容的是（）。
A.职业生涯规划
B.现金规划
C.保险规划
D.居住规划
3、个人理财可以运用各种金融资产和理财工具进
行，如运用现金、银行存款、股票、债券、证券投
资、基金等获取收益，实现资产增值。当个人和家
庭发生暂时的入不敷出、购置住房或汽车等大额资
产时，可以运用按揭或信用方式进行。以上过程称
谓（）。
A.消费和信贷
B.投资或融资
C.投资和信用
D.信用和借贷
4、个人理财可以是安排和规划家庭成员的收入
和支出。当个人和家庭的收入大于支出时，产生储
蓄，储蓄是个人和家庭投资的主要来源。这里所指
的收入和支出主要包括（）。
A.固定收入和临时收入，固定支出和临时支出
B.经常性收入和投资收入，固定支出和临时支出
C.经常性收入和投资收入，固定收入和临时收入
D.固定收入和临时收入，经常性支出和临时支出
5、个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，
认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他
生活目标的实现，不会出现大的财务危机。这种情
况称为（）。
A.实现财务自由
B.实现财务安全
C.追求财务自由
D.追求财务安全
6、个人理财总体目标的两个层次是（）。
A.保持必要的资产流动性和合理的消费支出
B.实现财务安全和追求财务自由
C.积累财富和合理的消费支出
D.完备的风险保障和稳定的投资收益
7、个人理财一般可以理解为是对个人和家庭一生
的（）。
A.资产和负债的管理
B.收入和支出的管理
C.财富和风险的管理
D.投资和消费的管理
8、通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的
收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手
中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时
候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种
理财服务的模式称为（）。
A.局部理财服务
B.综合理财服务
C.以产品为导向的理财服务
D.以服务为导向的理财服务
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