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理财规划师基础知识(DOC 36页)

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公司理财
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理财规划师,基础知识
理财规划师基础知识(DOC 36页)内容简介
内容摘要
第一章 理财规划基础()
一、单项选择题
1.家庭与事业形成期的理财优先顺序是()。
A.应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划
B.保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划
C.大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划
D.子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划
【答案】A
2.以下不属于个人财务安全衡量标准的是()。
A.是否有稳定充足收入
B.是否购买适当保险
C.是否享受社会保障
D.是否有遗嘱准备
【答案】D
3.家庭与事业形成期的理财优先顺序是()。
A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子妇女教育规划
B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划、子女教育规划
C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划
D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划
【答案】A
4.退休期的理财优先顺序为()。
A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
【答案】A
5.日常生活覆盖储备主要是为了()。
A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活
B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备,预防一些重大事故对家庭短期的冲击
C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等
【答案】A
6.基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是()。
A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.壮年家庭
【答案】D

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