理财规划事业的产生与发展(PPT 88页)

主要内容
理财规划事业的产生与发展
第一编理财规划概论
一、什么是注册理财师
第1章什么是FP
思考问题
理财中的Plan
FP的标准定义
注册理财规划师
4个E
第2章理财规划师的历史和现状
FP的国际化和全世界FP
第3章理财规划师的社会作用和发展趋势
理财规划师的职业性质和今后发展趋势
第二编理财规划方法和知识
基本内容
第1章理财规划的整体形象和工作步骤
FP的6个工作步骤
第2章理财的各个知识领域
FP的相关基础知识
第3章理财规划的商业运营（实务）
第4章FP与合规
第2章中国注册理财规划师协会概要
第3章教育体系
第四编理财实务简介
家庭资产负债表
现金流量表
现金流量表构成
课堂讨论
客户态度及行为特性
生命生涯周期及目标排序
客户投资态度划分
设立目标
总目标规划四步曲
人生大事表
为什么要做预算
收入和可支配收入
收入支配
投资需要考虑的因素
先问客户以下问题
风险类别
风险的衡量
金融商品分类
一个35岁的私营企业主老板的投资组合示意
债券投资策划
债券分类
债券的信用评级
基金
基金投资管理——投资决策流程
股票
投资组合的核心是投资多元化，风险分散化
投资组合给客户带来的好处
規劃的風險承擔度
理财规划师在投资操作中的作用
风险管理
风险识别
可分散风险与不可分散风险
风险管理的一般程序
如何进行风险管理
长寿成为一种风险
核心问题
遗产策划
需要考虑的要素
遗产策划独立于其他策划以客户的目标为主导
策划过程
遗产如何转让
遗嘱
税收策划重点
个人所得税的构成
个人所得税税率表
可利用的减免税政策
理财规划建议书构成
理财规划建议书说明

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