AFP理财规划基础知识(PPT 49页)

目录
一、金融理财的概述
二、金融理财的执业标准
三、家庭生命周期与个人生涯规划
四、客户理财性格
五、案例分析

 

 

内容摘要
1.金融理财的定义
金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
不是产品推销，而是综合金融服务。
不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。
不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。
不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。

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