招商银行面试笔试理论知识之证券业务(PDF 28页)

内容摘要
第一节 第三方存管
一、业务介绍及基本规定
（一）业务介绍
1.为规范我行个人客户证券交易结算资金第三方存管业务运作，根据《招商
银行证券公司客户交易结算资金第三方存管业务管理办法》及中国人民银行、中
国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会以及我行的相关制度规定，
特制定本规程。
2.客户证券交易结算资金第三方存管业务，简称“第三方存管”，是指由商
业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银
证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客
户交易结算资金总额与明细账进行勾稽核对，以监控客户交易结算资金安全，并
向证券公司收取存管费用的一项中间业务。
（二）基本规定
1.我行第三方存管业务支持一卡通及财富账户，不支持存折。
2.我行第三方存管业务的客户对象必须是中华人民共和国境内合法个人投
资者或机构投资者（法律、法规及有关部门规定禁止者除外）。
3.我行第三方存管的所有业务均不允许代办(法律、法规另有规定者除外)。
4.第三方存管业务的受理时间一般为 08:30～16:00，具体时间以合作券商
规定为准。
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